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发布时间:2023-12-07 06:18:27

[单项选择]制订个人理财目标的基本原则之一是,将( )作为必须实现的理财目标。
A. 个人风险管理
B. 长期投资目标
C. 预留现金储备
D. 短期投资目标

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[单项选择]制订个人理财目标的基本原则之一是,将( )作为必须实现的理财目标。
A. 个人风险管理
B. 长期投资目标
C. 预留现金储备
D. 短期投资目标
[单项选择]制定个人理财目标的基本原则之一是将( )作为必须实现的理财目标。
A. 个人风险管理
B. 长期投资目标
C. 预留现金储备
D. 短期投资目标
[单项选择]理财目标可以划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标。
A. 可以实现
B. 期望实现
C. 可能实现
D. 不可以实现
[单项选择]按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标。
A. 不必实现
B. 期望实现
C. 正常实现
D. 意外实现
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:
①收集客户资料及个人理财目标
②综合理财计划的策略整合
③客户关系的建立
④分析客户现行财务状况
⑤提出理财计划
⑥执行和监控理财计划
正确的次序应为( )。
A. ①③⑥⑤④②
B. ③①④⑤⑥②
C. ③⑤②①⑥④
D. ③①②④⑤⑥
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标;
Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况;
Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标;Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况;Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ;Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
[单项选择]客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,下列理财目标不属于短期目标的是( )。
A. 债务负担最小化
B. 投资股票市场
C. 控制开支预算
D. 筹集资金购买汽车
[多项选择]个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括()。
A. 个人财富的增加,生活期望的满足
B. 退休和身后则产的积累
C. 个人财务的安全
D. 消费支出的合理
E. 为社会做贡献

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