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[单项选择]在个人理财服务中，不符合客户准入标准的是( )。
A. 个人金融财产数量多，风险承受能力强
B. 中型规模以上的对公客户的高管人员
C. 高等学校、科研单位工作人员
D. 无不良信用记录的贷款客户
[单项选择]在下列相关标准中，不符合银行个人理财业务重要人士标准的是( )。
A. 达到中型规模以上的对公客户的高管人员
B. 国家规定的高等学校、科研单位、医疗卫生单位、文艺体育单位工作人员
C. 贷款客户必须在银行内部有关信息系统及人民银行征信系统中无任何(而非任何重大)不良记录
D. 年消费积分达到一定分数且信用良好的银行信用卡持卡人
[多项选择]下列依据中，属于判断客户是否符合理财业务准入标准的有( )。
A. 自身理财产品性质
B. 客户的风险偏好
C. 风险认知能力
D. 风险承受能力
E. 客户的财富状况
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]以下( )不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。
A. 商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会
B. 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会
C. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告
D. 年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[单项选择]综合理财服务中，按照客户获取收益方式的不同，可以把综合理财服务的理财产品分为两种，即( )。
A. 即时性理财产品和非即时性理财产品
B. 分红型理财产品和非分红型理财产品
C. 一年期理财产品和多年期理财产品
D. 保障收益理财产品和非保障收益理财产品
[单项选择]理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。
A. 资产增值
B. 财富保值
C. 实现人生目标中的经济目标
D. 利润最大化
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]银行通过网上投资理财服务，更好地体现以客户为中心的服务策略。投资理财可以有两种方式。一种是客户主动型，客户可以对客户的账户及交易信息、汇率、利率、股价、期货、金价、基金等理财信息(金融信息)进行查询，使用或下载银行的分析软件帮助客户分析，按自己需要进行处理。另一种方式是( )。
A. 客户自助型
B. 银行主动型
C. 客户被动型
D. 银行被动型
