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[单项选择]下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是( )。
A. 需要将银行资产与客户资产分开管理
B. 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C. 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益
D. 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
[多项选择]下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。
A. 在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理
B. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C. 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D. 为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
E. 商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
[单项选择]下列说法中，不属于个人理财业务风险管理基本要求的是( )。
A. 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
B. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
C. 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
D. 经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
[多项选择]根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。
A. 个人理财业务人员的风险管理
B. 个人理财顾问服务的风险管理
C. 综合理财顾问服务的风险管理
D. 个人理财业务产品开发的风险管理
E. 个人理财业务产品销售的风险管理
[单项选择]根据监管规定，对于商业银行来说，个人理财业务风险管理应具有几点基本要求，下列说法不正确的是( )。
A. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，不应交由第三方托管
B. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C. 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
D. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，( )。
A. 保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B. 保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
C. 非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
D. 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
E. 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定
[多项选择]下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有( )。
A. 商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品
B. 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料
C. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品
D. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员
E. 以上都不正确
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行对信用风险限额的管理应包括( )。
A. 风险价值限额
B. 止损限额
C. 结算前信用风险限额
D. 结算信用风险限额
E. 交易限额
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是（）。
A. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
B. 商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
C. 商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
D. 除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中正确的是( )。
A. 商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划
B. 商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍给提示即可
C. 商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
D. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
[多项选择]个人理财业务的风险管理应包括( )。
A. 商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险
B. 商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险
C. 商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险
D. 理财产品(计划)相关交易工具的市场风险
E. 理财产品(计划)相关交易工具的信用风险
