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[单项选择]在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 内部审计部门
B. 业务部门
C. 会计部门
D. 外部审计部门
[单项选择]个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 谨慎原则
[单项选择]在个人理财顾问服务的风险管理中，（）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 外部审计部门
B. 会计部门
C. 业务部门
D. 内部审计部门
[单项选择]个人理财顾问服务的风险管理的原则是（）。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 谨慎原则
[单项选择]为了对个人理财顾问服务的风险进行管理，商业银行高级管理层应至少建立（）两个层面的内部监督机制。
A. 内部调查和审计部门独立审计
B. 内部控制和监事会监督
C. 制度监督和管理监督
D. 人员监督和系统监督
[单项选择]商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示，风险提示应设计客户（）栏和签字栏。
A. 抄录
B. 确认
C. 承诺
D. 保证
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（）等风险。
A. 声誉风险
B. 法律风险
C. 操作风险
D. 技术风险
E. 道德风险
[单选题]商业银行应在____的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。( )
A.客户分级
B.客户分类
C.客户分层
D.客户风险承受能力
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。
[多项选择]个人理财业务的风险管理应包括（）的管理。
A. 商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险
B. 商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险
C. 商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险
D. 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险
E. 理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险
[判断题]银行大堂经理向客户介绍个人理财产品，属于理财顾问服务。（）
[多项选择]个人理财业务的风险管理的内容应包括（）。
A. 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
B. 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险
C. 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
D. 理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
E. 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
[单项选择]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（）。
A. 在理财业务人员指导下为其办理
B. 将客户移交理财业务人员
C. 在理财业务人员配合下为其办理
D. 积极地为其办理
[单项选择]商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
[单项选择]下列有关个人理财业务操作风险管理的说法有误的是（）。
A. 商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系
B. 商业银行的高层及监事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作
C. 商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门
D. 银行的内审部门应定时监督操作风险管理的情况
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。
A. 个人理财业务人员对客户的评估制度报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（）。
A. 跟踪评价
B. 销售指标
C. 考核与认定
D. 继续培训
[多项选择]银行从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。
A. 资产负债表
B. 现金流量表
C. 利润分配表
D. 中间业务表
E. 资产利润表
