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[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（）。
A. 跟踪评价
B. 销售指标
C. 考核与认定
D. 继续培训
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求；保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在( )以上。
A. 3万元
B. 4万元
C. 5万元
D. 6万元
[单项选择]根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，授信业务不包括( )。
A. 代理国债
B. 保理
C. 拆借
D. 开立信用证
[单选题]在理财业务发展的( )阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。
A.萌芽起步
B.拓展与规范
C.创新与加速发展
D.行业转型
[单项选择]根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A. 25%
B. 15%
C. 10%
D. 8%
[多项选择]根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于( )等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
A. 商业银行对集团客户多头授信
B. 集团客户经营不善
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D. 商业银行对集团客户过度授信
E. 商业银行对集团客户不适当分配授信额度
[单项选择]根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况。
A. 5%
B. 8%
C. 10%
D. 15%
[单项选择]按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，（）是市场风险限额必须包括的指标。
A. 交易限额
B. 错配限额
C. 风险价值限额
D. 止损限额
[单项选择]按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，应在( )万元人民币以上。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 10
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[判断题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。（）
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展以下个人理财业务,应向中国银保监会申请批准_____。( )
A.保证收益理财计划
B.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A. 财富管理
B. 个人理财
C. 个人贷款
D. 公司理财
[单选题]根据《商业银行市场风险管理指引》,商业银行的( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别.计量.监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
[判断题]按照《商业银行合规风险管理指引》,合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人可以分管业务条线。( )
A.正确
B.错误
[判断题]按照《商业银行合规风险管理指引》,商业银行合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向董事会提交合规风险评估报告。( )
A.正确
B.错误
[多项选择]根据管理运作方式，下列属于商业银行个人理财业务的有（）。
A. 综合理财服务
B. 理财业务
C. 私人银行业务
D. 理财顾问业务
E. 财富管理业务
[多选题]根据《商业银行声誉风险管理指引》,商业银行采取下列哪项措施有利于加强声誉风险管理?( )
A.开展合规文化月活动
B.在全行开展声誉风险管理文化建设
C.召开新闻发布会,及时准确地向公众发布信息
D.实时关注舆情信息,及时澄清虚假信息或不完整信息
[多选题]根据《商业银行合规风险管理指引》,商业银行应综合考虑合规风险与______的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。( )
A.信用风险
B.操作风险
C.市场风险
D.流动性风险
