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发布时间:2024-05-12 02:41:14

[多项选择]了解客户包含的内容有( )。
A. 目标客户的金融需求的主要内容
B. 目标客户的短期金融需求目标
C. 目标客户的长期金融需求目标
D. 目标客户的经济现状
E. 本行的金融产品和金融服务在客户中的表现

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A. 目标客户的金融需求的主要内容
B. 目标客户的短期金融需求目标
C. 目标客户的长期金融需求目标
D. 目标客户的经济现状
E. 本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现
[多项选择]商业银行在向客户销售理财产品前,应按照“了解你的客户”原则,充分了解客户的内容包括( )。
A. 投资经验
B. 风险偏好
C. 财务状况
D. 投资目的
E. 投资数量
[单项选择]证券经纪商向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容,下列不属于其内容的是( )。
A. 合法的证券公司
B. 投资品种的选择
C. 委托买卖方式的选择
D. 全权委托投资
[多项选择]理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候,需要用到客户的投资需求与目标表格,该表格包含的内容有()。
A. 反映客户的投资现金准备
B. 综合投资需求
C. 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D. 但不需要对各项的重要性进行描述
[单项选择]证券公司在融资融券业务中要了解客户近几年证券投资交易清算履约情况。它属于客户征信调查中的( )内容。
A. 还款能力
B. 诚信记录
C. 投资经验与偏好
D. 客户基本资料
[多项选择]根据“了解客户”准则的要求,银行业从业人员应当了解客户的( )。
A. 资金调拨用途
B. 财务状况
C. 业务状况
D. 业务单据
[单项选择]设备检测的内容包含
A. 验收检测
B. 状态检测
C. 稳定性检测
D. 以上都是
E. 以上都不是
[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括( )。
A. 客户子女的年龄
B. 客户近期是否有购房需求
C. 客户的收入状况
D. 客户的联系方式
E. 客户的风险承受能力

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