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发布时间:2023-12-08 20:14:20

[多项选择]根据个人理财业务的政策监管要求,商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。
A. 了解客户的风险偏好
B. 了解客户的风险认知能力
C. 评估客户的财务状况
D. 替客户决定合适的投资产品
E. 向客户销售适宜的投资产品

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[多项选择]根据个人理财业务的政策监管要求,商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该()。
A. 了解客户的风险偏好
B. 了解客户的风险认知能力
C. 评估客户的财务状况
D. 替客户决定合适的投资产品
E. 向客户销售适宜的投资产品
[多项选择]根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应
该( )。
A. 了解客户的风险偏好
B. 了解客户的风险认知能力
C. 评估客户的财务状况
D. 替客户选择合适的投资产品
E. 向客户销售适宜的投资产品
[多项选择]根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,下列做法正确的有( )。
A. 了解客户的风险偏好
B. 了解客户的风险承受能力
C. 评估客户的财务状况
D. 替客户选择合适的投资产品
E. 向客户提供合适的投资产品
[单项选择]( )是中国个人理财业务的萌芽阶段,当时商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务。
A. 20世纪70年代末到80年代
B. 20世纪80年代末到90年代
C. 20世纪90年代末到21世纪初
D. 21世纪初
[单项选择]商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是中国个人理财业务的萌芽阶段,该阶段是( )。
A. 20世纪70年代末到80年代
B. 20世纪80年代末到90年代
C. 20世纪90年代到21世纪初
D. 21世纪以来
[单项选择]商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用,收费标准和收费方式应在( )明示。
A. 谈判业务时口头
B. 银行营业厅电子显示屏上
C. 与客户签订的合同中
D. 银行营业网点柜台上

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