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发布时间:2024-02-11 20:58:54

[多项选择]理财客户的投资目标可以分为以下哪些类型( )
A. 出于应付家庭大额消费和支出、突发事件的资本积累
B. 防范失业、疾病等的风险
C. 追求资产的快速成长
D. 提供退休后的收入
E. 学习金融投资的技巧

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A. 出于应付家庭大额消费和支出、突发事件的资本积累
B. 防范失业、疾病等的风险
C. 追求资产的快速成长
D. 提供退休后的收入
E. 学习金融投资的技巧
[多项选择]证券投资基金按照投资目标可以分为 ( )
A. 货币市场基金
B. 成长型基金
C. 股票基金
D. 收入型基金
E. 平衡型基金
[多项选择]理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有:( )。
A. (A) 对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
B. (B) 对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
C. (C) 对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
D. (D) 对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
E. (E) 对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
[多项选择]推荐客户购买保险产品,可以实现客户的哪些理财目标( )
A. 消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑
B. 在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活
C. 使得客户的消费在一定时期内尽量平稳,避免大的波动
D. 通过合法的手段降低客户的税收负担
E. 实现客户的资产的最快增值
[单项选择]若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益,则以下哪个投资工具最适合他( )
A. 债券
B. 股票
C. 股指期货
D. 认股权证
[多项选择]证券组合按不同的投资目标可以分为( )。
A. 避税型
B. 收入型
C. 增长型
D. 货币市场型
[单项选择]若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益,则以下哪个投资工具最适合他(她)()
A. 债券
B. 股票
C. 股指期货
D. 认股权证
[多项选择]目前,国际多式联运单证可以分为以下哪些种类( )。
A. Port to Port B/L
B. FBL
C. Multidoc
D. Combined transport B/L

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