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[多项选择]商业银行个人理财业务包括( )。
A. 理财顾问服务
B. 财务顾问服务
C. 综合理财服务
D. 一般性业务咨询服务
E. 销售储蓄存款产品服务
[单项选择]界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。
A. 《中华人民共和国商业银行法》
B. 《中华人民共和国证券法》
C. 《中华人民共和国保险法》
D. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第48条的规定，商业银行开展个人理财业务需要具备的条件包括( )。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有相关知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近两年内未发生损害客户的重大事件
E. 符合银监会的其他审慎性条件
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括（）。
A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B. 相关风险监测与控制情况
C. 当期理财计划的收益分配和终止情况
D. 涉及的法律诉讼情况
E. 当期推出的理财计划的内部法律审查意见
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括( )。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务人员的资格做了要求，主要涉及（）。
A. 年龄
B. 工作经验
C. 职业道德和规范
D. 学历水平
E. 对有关产品市场有所认识和理解
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括（）。
A. 掌握所推介产品的风险特性
B. 遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
C. 具备相应的学历水平、专业知识
D. 充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
E. 具备相关监管部门要求的行业资格
[多项选择]商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类不包括( )。
A. 保证收益型理财计划
B. 保证最高收益型理财规划
C. 投资保险型理财计划
D. 保本浮动收益型理财计划
E. 非保本浮动收益型理财计划
[多项选择]商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有( )。
A. 保证收益理财计划
B. 保证最高收益理财规划
C. 投资保险理财计划
D. 保本浮动收益理财计划
E. 非保本浮动收益理财计划
[多项选择]商业银行个人理财业务的政策监管包括( )。
A. 商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
B. 商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性
C. 商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理
D. 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险
E. 商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A. 40小时
B. 30小时
C. 20小时
D. 10小时
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
E. 未建立相关风险管理制度和管理体系的
[多项选择]商业银行个人理财业务产品的风险管理包括( )。
A. 代销投资产品的风险管理
B. 销售本行原有产品的风险管理
C. 研发新投资产品的风险管理
D. 银行储蓄存款的风险管理
E. 银行信用贷款的风险管理
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D. 挪用单独管理的客户资产
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
A. 财务分析、财务规划
B. 外汇理财、人民币理财
C. 投资顾问、资产管理
D. 保险规划、财产信托
E. 储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
