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[多项选择]理财规划师在建议客户进行投资时，应遵循投资方式多元化原则，可采取“1352”型投资理财法+额外投资进行综合理财。以下关于说法错误的是：( )。
A. (A) 将1/11的资金购买适当的保障型商业保险，确保理财组合平衡及个人财务安全
B. (B) 将3/11的资金投向安全可靠、保证收益或收益适中、低风险的投资品种，如银行存款、国债、纯债券型基金、万能寿险、分红型寿险等
C. (C) 将5/11投向高度灵活、风险适中、利润适中、进可攻退可守的变现容易的投资品种
D. (D) 将2/11投向高度灵活、风险适中、利润适中、进可攻退可守的变现容易的投资品种
E. (E) 将2/11的资金投资于风险高、收益高的股票
[多项选择]理财规划师在指导客户进行债券投资时，需要了解债券的相关要素对债券投资产生的影响，并针对不同类型债券的不同特点进行归纳总结，向客户提供合理的建议。按投资人的收益划分，债券主要分为( )。
A. 固定利率债券
B. 浮动利率债券
C. 参加公司债券
D. 附新股认购权债券
E. 政府债券
[多项选择]证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品，下列关于基金的特征，正确的有（ ）。
A. 小额投资，费用低廉
B. 多元化投资，分散风险
C. 专业化管理，规范化操作
D. 变现能力强
E. 基金财产具有独立性，安全性高
[多项选择]基金评价的目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的( )，方便投资者进行基金之间的比较与选择。
A. 背景材料
B. 风险收益特征
C. 业绩表现
D. 损失概率
[单项选择]( )是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构；( )则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。
A. 基金评级机构；律师事务所
B. 基金投资咨询公司；基金评级机构
C. 基金评级机构；基金投资咨询公司
D. 律师事务所；基金评级机构
[单项选择]商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额( )外汇局批准的投资购汇额度。
A. 计入
B. 不计入
C. 根据银监会的决定是否计入
D. 根据人民银行的决定是否计入
[单项选择]商业银行接受投资者委托以投资者自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额( )外汇局批准的投资购汇额度。
A. 应计入
B. 不计入
C. 由投资者选择是否计入
D. 由商业银行选择是否计入
[单项选择]商业银行接受投资者委托以投资者白有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额（）外汇局批准的投资购汇额度。
A. 应计入
B. 不计入
C. 由投资者选择是否计入
D. 由商业银行选择是否计入
[单项选择]开放式基金份额的( )，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。
A. 申购
B. 赎回
C. 认购
D. 登记
[单项选择]基金销售机构应在基金投资者( )购买基金产品时或定期、不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。
A. 首次
B. 再次
C. 每次
D. 最后一次
[单项选择]证券投资基金将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了基金的( )特点。
A. 集合理财
B. 组合投资
C. 风险共担
D. 分散风险
[多项选择]理财师在为客户理财策划时，要充分考虑客户的基本情况以及客户的投资需求，做出适合客户的投资建议。投资者的目标选择一般有（）。
A. 即期收入。投资者以获取短期收益为目的，注重资产的流动性
B. 即期收入和资本利得。投资者既希望获得固定的收入，也希望证券的价格上涨
C. 资本长期增值。投资者追求的是资本的长期增长，作长线投资
D. 资本积极性增长。投资者愿意冒大的风险获取最大收益
[单项选择]契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，即基于对基金管理人的信任，将自己的资金委托给基金管理人管理和营运，又是基金的受益人，即享有基金的受益权。( )
A. 正确
B. 错误
C. 放弃
[多项选择]基金销售机构须对基金投资者进行风险承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的( )情况。
A. 投资目的、投资期限
B. 投资经验、财务状况
C. 短期风险承受水平
D. 学历程度
[判断题]证券投资基金是指通过发行基金份额集中投资者的资金，进行股票、债券、实业等投资的一种集合投资方式。( )
[多项选择]《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。
A. 投资目的和期限
B. 投资经验
C. 财务状况
D. 短期和长期风险承受水平
