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发布时间:2023-12-22 19:06:43

[多项选择]银行业监督管理机构根据审慎监管 的要求,可以采取的现场检查措施包括 ( )。
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

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[多项选择]银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列哪些措施进行现场检查
A. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
B. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
C. 询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
D. 进入银行业金融机构的负责人和其他工作人员的家里进行检查
[单项选择]银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,不可以采取下列哪项措施进行现场检查( )
A. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
B. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
C. 询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
D. 要求该银行工作人员就该银行的业务活动的重大事项作出说明
[判断题]银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。
[多项选择]监管原则是对监管行为的总体规范,《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。其中,“公开”原则中的“公开”包含( )。
A. 行政复议的依据、标准、程序公开
B. 监管执法和行为标准公开
C. 监管范围的信息公开
D. 监管结果的信息公开
E. 监管立法和政策标准公开
[多项选择]银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时,可以作出的行政管制措施有:( )
A. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B. 限制资产转让
C. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
[多项选择]根据《银行业监督管理法》的规定,银行业监督管理机构对监管对象有权采取的措施有( )。
A. 对已经发生信用危机、严重影响存款人利益的商业银行,可以接管或者促成机构重组
B. 对违反审慎经营规则且逾期未改正的,可以限制其资产转让
C. 经银行监督管理机构和各地派出机构负责人批准,银行业监督管理机构有权查询和冻结涉嫌违法的金融机构的账户
D. 在对金融机构接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高管人员,可以通知海关阻止其出境
[多项选择]银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括( )。
A. 责令暂停部分业务,停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入,限制资产转让
C. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力
E. 停止批准增设分支机构
[单项选择]根据我国法律,银行业监督管理机构根据履行职责的需要可以要求银行业金融机构董事、高级管理人员在哪些方面作出说明
A. 可以要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的重大业务活动和风险管理的重大事项作出说明
B. 可以要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明
C. 可以要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的一般业务活动和风险管理的重大事项作出说明
D. 可以要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的风险管理的一般事项作出说明
[单项选择]银行业监督管理机构对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,不可以采取下列哪项措施( )
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
C. 限制资产转让
D. 接管该银行业金融机构
[多项选择]银行业监督管理机构与银行业金融机构董事、高级管理人员进行审慎性监督管理谈话时,下列方式正确的有( )。
A. 监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话
B. 监管机构可以选择一位或多位董事谈话
C. 监管机构不可以与高级管理人员或董事单独谈话
D. 监管机构可以与高级管理人员单独谈话
E. 监管机构可以与董事和高级管理人员一起谈话
[多项选择]银行业金融机构严重违反审慎经营规则的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以采取下列哪些整改措施( )
A. 限制分配红利和其他收入
B. 限制资产转让
C. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D. 停止批准增设分支机构

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