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[多项选择]个人理财是指客户根据( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 自身生涯规划
B. 财务状况
C. 风险属性
D. 朋友需求
E. 他人意愿
[多项选择]理财规划师在执行理财计划这一步骤时，需要注意的是( )。
A. (A) 不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
B. (B) 执行理财计划必须首先获得客户的执行授权
C. (C) 妥善保管理财计划的执行纪录
D. (D) 理财方案本身也不是一成不变的，执行理财方案过程中当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时，理财方案需要随时调整，因此，理财方案的制订和执行都是一个动态的过程
[单项选择]在理财规划步骤过程中，最有效率的排列顺序是( )。
Ⅰ．目标
Ⅱ．产品选择
Ⅲ．执行
Ⅳ．投资策略
Ⅴ．跟进服务
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅴ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅴ
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是______。
(1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
(2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
(3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
(4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①收集客户资料及个人理财目标；②综合理财计划的策略整合；③客户关系的建立；④分析客户现行财务状况；⑤提出理财计划；⑥执行租监控理财计划。正确的顺序为( )。
A. ①③⑥⑤④②
B. ③①④⑤⑥②
C. ③⑤②①⑥④
D. ③①④②⑤⑥
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是( )。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化 (4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]理财规划步骤中的第二个步骤是收集客户的信息。为了帮助客户明确自己的真正目标、价值观、期望和优先顺序，要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧。下列选项中，( )可以被设计成发现客户情感上及态度上的事实情况。
A. 当你和你的配偶在65岁退休时，你觉得你们需要多少退休收入比较理想
B. 你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗
C. 你认为当你过世后，你女儿继承了家族生意，而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗
D. 你每个月的生活费用是多少
[多项选择]只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循( )的原则。
A. 准确性
B. 可操作性
C. 长期性
D. 有效性
E. 及时性
[单项选择]在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。
A. 金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务
B. 金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务
C. 只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务
D. 鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
[单项选择]在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息
A. (3)(4)
B. (1)(4)
C. (2)(3)
D. (1)(2)(3)(4)
[多项选择]只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循（）的原则。
A. 准确性
B. 可操作性
C. 长期性
D. 有效性
E. 及时性
[多项选择]理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。
A. 确定保险标的
B. 选定保险产品
C. 确定保险金额
D. 明确保险期限
E. 检验保险方案
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
