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发布时间:2024-03-09 19:20:54

[多项选择]根据基金销售适用性的及时性原则,确保理财经理推荐合适产品的基础包括( )。
A. 银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级
B. 银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新
C. 对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D. 基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作

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[多项选择]根据基金销售适用性的及时性原则,确保理财经理推荐合适产品的基础包括( )。
A. 银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级
B. 银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新
C. 对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D. 基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
[多项选择]根据有关规定,基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循(  )原则。
A. 投资人利益优先
B. 客观性
C. 独立性
D. 全面性
[单项选择]基金销售适用性的( )原则要求,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A. 投资人利益优先
B. 全面性
C. 客观性
D. 及时性
[多项选择]根据《证券投资基金销售管理办法》中对专业基金销售机构申请基金代销业务资格的规定,专业基金销售机构应当具备的条件包括( )。
A. 有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
B. 主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人
C. 主要出资人注册资本不低于3000万元人民币
D. 取得基金从业资格的人员不少于30人,且不低于员工人数的1/2
[多项选择]基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循()。
A. 投资人利益优先原则
B. 全面性原则
C. 公正性原则
D. 及时性原则
[单项选择]( )原则即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员,并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节,避免管理漏洞的存在。
A. 健全性
B. 有效性
C. 独立性
D. 审慎性
[多项选择]根据适用性原则,银行代理理财产品销售时要考虑的因素有( )。
A. 生命周期
B. 客户的风险承受能力
C. 客户的投资目标
D. 投资期限长短
E. 产品流动性
[判断题]基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中,应当遵循基金管理人利益优先原则。 ( )
[多项选择]根据证券投资基金相关法律法规,基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下()行为。
A. 诋毁其他基金销售机构
B. 接受投资者全权委托
C. 违规向他人提供基金未公开的信息
D. 账外暗中给予他人财物或利益
[多项选择]基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对( )进行了解并作出评价。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金产品
D. 基金投资人

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