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[单项选择]刘先生目前有资产10万元，年储蓄1.2万元，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。采用目标并进法以整笔投资准备教育金，以定期定额投资准备退休金，教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为( )。
A. 14.87%，13.25%
B. 15.23%，14.82%
C. 17.49%，16.58%
D. 18.73%，17.77%
[单项选择]乔先生目前无资产，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。假定投资报酬率为6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为( )。
A. 3.55万元，3.82万元
B. 3.55万元，4.30万元
C. 3.94万元，4.30万元
D. 4.15万元，4.64万元
[单项选择]你的客户刘先生计划用100万元进行投资，现在他有两个为期8年的项目可供选择，项目A将在第1年年底收回8万元，接下来的3年每年年底收回14万元，从第5年到第8年每年年底获得24万元的投资回报；项目B将在第3年到第8年年底每年获得25万元的投资回报，如果贴现率为6%，刘先生应该选择( )。
A. 项目A，因为其净现值比项目B高
B. 项目B，因为其净现值比项目A高
C. 项目A，因为其内部回报率比项目B高
D. 项目B，凶为其内部回报率比项目A高
[单项选择]年初刘先生从银行贷了一笔款，年利率为4%，加上自有资金共计100万元投资股票，投资期1年。年末股票净值为120万元。已知刘先生的财务杠杆倍数为2，则该项投资的净值报酬率为（）
A. 20%
B. 25%
C. 36%
D. 40%
[简答题]王先生目前有资产50万元，理财目标为5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年后退休基金100万元，王先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，要实现未来三大理财目标，问根据贴现法，退休前每年要储蓄多少元
[单项选择]王先生目前有资产50万元，理财目标为：5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年后退休基金100万元。假定投资报酬率为6%，要实现此三大理财目标，根据目标现值法，王先生退休前每年储蓄额为( )。
A. 24580元
B. 30772元
C. 31549元
D. 34396元
[单项选择]林先生以退休为最重要的理财目标。其年收A 8万，年支出4万，退休年龄55岁，教育金年支出1万，租购房屋年支出1万。暂时不考虑货币的时间价值，教育金以一个子女20年支出计算，购房支出以20年计算，预计可活到80岁，则林先生退休后年支出 ______万元；根据对林先生的描述，林先生属于______。( )
A. 4.8；蚂蚁族
B. 4.8；慈乌族
C. 2.4；蚂蚁族
D. 2.4；慈乌族
[判断题]现有10000元，年利率为10%按复利计算，2年后终值为12000。
[判断题]使用内插法时，如果用5%测试所得的终值大于目标终值，则所求折现率必然小于5%。 ( )
[多项选择]理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括（）。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[多项选择]理财规划师在为客户制订住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括( )。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[单项选择]每年存款1元，年利率为10%，经过5年，5年后的年金终值是( )元。
A. 5.464
B. 6.105
C. 6.737
D. 5.348
[单项选择]张女士打算为女儿10年后出国留学筹集教育金。留学四年每年学费的现值为8万元。如果张女士现有存款6万元，学费的年成长率为4%，年名义投资回报率为6%，张女士每月的教育金储蓄至少应该达到（），才能满足女儿届时出国留学的需求。（答案取最接近值，假设投资按月复利）
A. 2，090元
B. 2，144元
C. 2，933元
D. 1，232元
[单项选择]下列关于子女教育金规划的说法中，正确的是( )。
(1)教育金规划应该提早规划
(2)教育金规划的重要性高于退休金规划
(3)教育金规划应配合保险规划
(4)教育金规划只应投资低风险的投资工具
A. (1)(3)
B. (2)(4)
C. (1)(2)(3)
D. (2)(3)(4)
[单项选择]要使复利终值经5年后变为本金的2倍，每半年复利一次，其年利率是( )。
A. 7.18%
B. 15.50%
C. 13.45%
D. 14.35%
