更多"根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告"的相关试题:
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括______。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[单项选择]根据《金融理财师职业道德准则》，下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则( )。
(1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义，发表个人观点
(2)没有从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断
(3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，向直接主管隐瞒；诋毁或恶意中伤同行
(4)为追求更多收益，没有根据客户的具体情况，就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品
A. 专业精神、客观公正、专业精神、客观公正
B. 正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守
C. 客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守
D. 正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神
[单项选择]根据《金融理财师职业道德准则》，下列陈述分别违反了______职业道德基本原则。 (1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel、FPSB China或其他组织的名义，发表个人观点 (2)没有从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断 (3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，向直接主管隐瞒；诋毁或恶意中伤同行 (4)为追求更多收益，没有根据客户的具体情况，就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品
A. 专业精神、客观公正、专业精神、客观公正
B. 正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守
C. 客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守
D. 正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神
[单项选择]根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。
A. 金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件
B. 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C. 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D. 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作流程和具体步骤中工作内容的描述，正确的是：（ ）
①．个人理财规划流程包括：I.建立和界定与客户的关系→II.收集客户信息→III.了解客户的目标和期望→IV.分析评估客户的财务状况→V.制定理财规划方案→VI.执行理财规划方案。
②．在建立和界定与客户的关系这一步骤中，金融理财师的工作重点是取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利。
③．在收集客户信息这一步骤中，金融理财师的工作重点包括了解客户的目标和期望，与客户共同界定一个明确、可度量、可行、现实且具体的理财目标体系。
④．在分析评估客户的财务状况这一步骤中，工作重点是测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标。
A. ②、③
B. ①、②、④
C. ②、③、④
D. ③、④
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是______。
(1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
(2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
(3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
(4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是( )。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化 (4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。
A. 在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等
B. 金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域
C. 金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测
D. 金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动
[单项选择]根据法官职业道德准则，下则哪种情况下法官应当回避( )
A. 法官本人曾是强奸犯的被害人，现在又承担一起强奸案的审理工作
B. 法官本人感觉对案件有关的法律问题把握不准的
C. 法官审理上诉案件时与原审法官的私人关系密切
D. 法官认为自己审理案件可能引起公众对该案件的处理产生怀疑的
[单项选择]根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户
A. (1) (2) (4)
B. (2) (3) (4)
C. (1) (2) (3)
D. (1) (3) (4)
[单项选择]根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有______。
(1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户
(2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩
(3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息
(4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户
A. (1)(2)(4)
B. (2)(3)(4)
C. (1)(2)(3)
D. (1)(3)(4)
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的
A. (1)(2)(3)(4)
B. (1)(3)
C. (2)(3)
D. (1)(4)
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是______。
(1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况
(2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务
(3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系
(4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的
A. (1)(2)(3)(4)
B. (1)(3)
C. (2)(3)
D. (1)(4)
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。
A. 确定金融理财师提供的服务类型
B. 确定执行理财方案需要采取的行动
C. 提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息
D. 披露金融理财师重大利益冲突
[多项选择]根据金融工具列报准则的规定，不能将相关金融资产和金融负债相互抵销的情形有( )。
A. 企业将浮动利率长期债券与收取浮动利息、支付固定利息的互换组合在一起，合成为一项固定利率长期债券
B. 企业将某项金融资产冲作金融负债的担保物，该金融资产与被担保的金融负债
C. 企业与外币交易对手进行多项金融工具交易，同时签订“总抵销协议”，交易对手无违约或解约的情况
D. 保险公司在保险合同下的应收分保保险责任准备金与相关保险责任准备金之间
E. 企业与外币交易对手进行多项金融工具交易，同时签订“总抵销协议”，交易对手出现了违约或解约的情况
