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[多项选择]按照规定,商业银行开展( )个人理财业务,应向中国银监会申请批准。
A. 保证固定收益性理财计划
B. 保证最低收益理财计划
C. 保本浮动收益性理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
E. 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品
[多项选择]商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括()。
A. 有商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有以下()情形的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
[判断题]商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前,应持其总行的授权文件,向所在地中国银监会报告。( )
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
[多项选择]2006年3月银监会就商业银行开展个人理财业务所而临的各种风险,提出了进一步的监管要求,其中包括( )。
A. 理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B. 理财产品的设计应强调合理性
C. 理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确
D. 高度重视理财营销过程中的合规性管理
E. 严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录
[判断题]按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务()
[判断题]中国银监会2009年下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,对于一般性客户的理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或预期相关的证券投资基金。( )
[多项选择]商业银行开展的下列理财业务中,不需要向中国银监会中请批准的是( )。
A. 保证固定收益性理财计划
B. 保证最低收益理财计划
C. 保本浮动收益性理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
E. 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品