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[单项选择]金融理财师在对客户进行居住规划时，应向客户分析( )等情况。
Ⅰ．客户当前的资产实力和预期收入
Ⅱ．租房与购房的比较
Ⅲ．购买新房与购买二手房的比较
Ⅳ．现金购房与按揭贷款购房的比较
Ⅴ．按揭贷款时，首付比例及还款期限的选择
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护，这是银行金融创新中保护客户利益要注意的( )方面。
A. 妥善处理利益冲突
B. 充分信息披露
C. 客户资产隔离
D. 引导理性消费
[单项选择]证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处以( )的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。
A. 1倍以上5倍以下
B. 3万元以上30万元以下
C. 3万元以上10万元以下
D. 1万元以上10万元以下
[判断题]证券公司为多个客户办理集合资产管理业务时应当将客户资产交由本公司的资产托管部门进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。 ( )
[单项选择]在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下关于现金流量分析的说法错误的是( )。
A. 现金流量表一般包括经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流
B. 对于经营性现金流，主要关注销售商品或提供劳务、经营性租赁等所收到的现金即可
C. 对于投资活动的现金流，不仅要关注收回投资，分得股利、利润或取得债券利息收入，处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金，还要关注购建各种资产所支付的现金以及进行权益性或债权性投资等所支付的现金
D. 对于融资活动的现金流，主要关注企业债务与所有者权益的增加/减少以及股息分配
[多项选择]采用定基分析法对资产负债表进行分析时，资产分析的主要内容有( )。
A. 总资产增长快慢
B. 固定资产增长快慢
C. 实收资本变化情况
D. 存货增减变化情况
E. 速动资产变化情况
[判断题]与客户签订资产管理合同的，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作。( )
[多项选择]理财人员对客户的风险特征进行分析时，应该主要就以下哪些方面进行分析( )
A. 客户的风险偏好：客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的
B. 客户的风险认知度：客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等
C. 客户资产目前的投资方向和投资金额大小
D. 客户的实际风险承受能力：客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等
E. 客户的心理状态：积极的、消极的或其他
[单项选择]客户资产托管是指资产托管机构根据( )的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。
A. 证券公司和证券管理部门
B. 证券公司和客户
C. 证券管理部门和客户
D. 证券公司和商业银行
[单项选择]关于净资产分析的表述中，（）是错误的。
A. 净资产是客户总资产与总负债的差额
B. 净资产结构分析可以反映客户资产结构的合理程度
C. 提前偿还住房贷款可以提高净资产规模
D. 如果客户净资产为负且资产流动性很弱，那么他实际就破产了
[多项选择]对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业财务比率分析主要包括( )。
A. 现金流量分析
B. 盈利能力比率分析
C. 效率比率分析
D. 杠杆比率分析
E. 流动比率分析
[判断题]在为客户进行资产配置和产品组合前，应该从现有产品出发，为客户推荐收益高的产品。 ( )
[单项选择]证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以( )罚款。
A. 10万元以上60万元以下
B. 30万元以上60万元以下
C. 20万元以上60万元以下
D. 40万元以上60万元以下
[单项选择]证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以______的罚款。
A. 3万元以上10万元以下
B. 1万元以上3万元以下
C. 3万元以上5万元以下
D. 10万元以上15万元以下
