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[多项选择]理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意（ ）。
A. 教育储蓄50 元起存，每户本金最高限额为2 万元
B. 教育储蓄在存期内遇利率调整．仍按开户日利率计息
C. 只有小学三年级以上的学生才可以办理教育储蓄
D. 教育储蓄相当于采取零存整取的方式获得整存整取的利率
E. 教育储蓄不得部分提前支取
[单项选择]赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是（）。
A. 社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的
B. 社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重叠
C. 社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率
D. 社会保险属于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险
[单项选择]成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按基金的（）分类。
A. 组织形式
B. 投资标的
C. 规模大小
D. 投资目标
[单项选择]助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是（）。
A. 规划时间较短
B. 规划资金不确定
C. 资金用途特殊
D. 投资方向不确定
[单项选择]助理理财规划师告诉客户在教育资金的各项来源中，属于无偿资助的是（）。
A. 国家教育助学贷款
B. 商业助学贷款
C. 特殊困难补助
D. 国家奖学金
[单项选择]投资者王某持有某上市公司股票，某日收到配股通知，不甚明白，遂咨询助理理财规划师，助理理财规划师介绍说配股是上市公司发行新股的方式之一，关于配股的说法不正确的是（）。
A. 配股不能混同于分红
B. 配股为投资者提供了追加投资的选择机会
C. 根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有30%，的配股额度
D. 对股民来说，配股可以降低其投资风险
[单项选择]契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。( )
A. 正确
B. 错误
C. 放弃
[单项选择]某资金实力较强的投资者对集合资金信托计划较感兴趣，为此咨询助理理财规划师，助理理财规划师介绍说集合资金信托计划的委托人必须是合格投资者，若以自然人身份参加必须满足一些条件，关于这些条件的说法中不正确的是（）。
A. 投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币
B. 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币
C. 个人收入在最近3年内每年收入超过15万元人民币
D. 夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币
[单项选择]助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于（）。
A. 保守型
B. 轻度保守型
C. 中立型
D. 轻度进取型
[单项选择]理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品，下列建议恰当的是______。
A. 李先生是一位农民，儿子刚刚考上大学，但他无力支付儿子上大学的高额学费，特来咨询理财师小张。小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款，贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行，不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还
B. 王先生是一名企业主，儿子今年上初中二年级，他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用，不想让儿子过高考的独木桥。小张建议他采用教育金信托的方式，找一个境外受托人管理此笔资产，指定投资的标的范围与预期收益率，以儿子为受益人
C. 周先生的儿子今年8岁，他认为最近教育费用上涨非常快，如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求，因此想询问是否有一些回报率比较高的工具。小张建议他使用基金产品，定期定额进行投资，这种投资方式十分灵活，收益率普遍比存款高，风险跟存款相当
D. 钱女士的丈夫去年去世了，目前钱女士跟10岁的女儿一起生活，她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况，自己的女儿可能无人照顾。因此小张建议她使用教育金保险工具，子女教育金保险将钱女士作为被保险人，一旦钱女士出现了意外，她的女儿可以领取生活费
[判断题]依据投资理念不同，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 ( )
[单项选择]根据( )的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A. 运作方式
B. 法律形式
C. 投资对象
D. 投资目标
[单项选择]按( )划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A. 基金的组织形式
B. 投资目标
C. 基金运作方式
D. 投资标的
[单项选择]助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括（）。
A. 市场调查
B. 客户分析
C. 证券选择
D. 资产分配
[判断题]平衡型基金的风险收益介于收入型基金和成长型基金之间。( )
[单项选择]混合型基金的风险一般（）股票型基金，（）债券型基金。
A. 高于，低于
B. 高于，高于
C. 低于，高于
D. 低于，低于
