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[判断题]理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。 ( )
[单项选择]理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的评价体系，下列阶层中，最需要理财价值观的是( )。
A. 非常富有者
B. 极端贫穷者
C. 中产阶级
D. 资产阶级
[多项选择]以下对不同理财价值观客户的投资建议，正确的有（）。
A. 对于后享受型的客户，应建议其购买养老保险或投资型保单
B. 单一指数型基金适合推荐给购房型客户
C. 对于先享受型客户，应建议其购买基本需求养老保险
D. 对于购房型客户，建议其投资中短期必须稳定的基金
E. 对于以子女为中心型客户，应建议其投资中长期比较看好的基金
[单项选择]“蟋蟀族”客户的理财价值观特点是( )。
A. 储蓄率高，储蓄投资的最重要目标是未来退休后高品质的生活期待
B. 储蓄率低，把大部分选择性支出运用于现在的消费上，提升目前的生活水准
C. 购房本息支出在收入25%以上，选择性支出储蓄起来的最重要目标是准备购房
D. 子女教育支出占一生总所得的10%以上，储蓄的动机是以子女高等教育准备金为首要目标
[多项选择]具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于购房型的描述正确的是( )。
A. 购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
B. 理财目标是购房规划
C. 在购房期间，既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄，进而影响退休后的生活品质
D. 建议投资中短期比较看好的基金
E. 购买短期储蓄险或房贷险
[多项选择]具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于以子女为中心型的描述正确的是( )。
A. 子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女
B. 理财特点是教育基金规划
C. 付出的代价是可能把太多的资源投入到子女身上，在资源有限的条件下会妨碍自己退休目标所需的财源
D. 建议投资中长期表现稳定基金
E. 购买子女教育基金
[多项选择]根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，理财价值观可以划分为四种比较典型的类型，下列关于理财价值观的说法正确的是( )。
A. 后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群
B. 先享受型的投资者注重退休后的生活品质，因此靠储蓄就能完成理财目标
C. 先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群
D. 以子女为中心型是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群
E. 购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标，在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高
[单项选择]关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略，下列描述错误的是( )。
A. 对于蚂蚁族(偏退休型客户)，我们应该建议其购买养老险或投资型保单
B. 对于蟋蟀族(偏当前享受型客户)，我们成该建议其购买中长期股票型基金
C. 对于蜗牛族(偏购房型客户)，我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金
D. 对于慈乌族(偏子女型客户)，我们应该建议其准备子女教育年金
[多项选择]下列关于不同理财价值观的理财特点及投资建议的说法，正确的有( )。
A. 后享受型投资者一般把退休规划作为理财目标
B. 先享受型投资者的适合投资长期债券
C. 购房型投资者比较适合投资于中短期比较看好的基金
D. 以子女为中心型投资者可以考虑购买子女教育基金
E. 先享受型投资者应为自己购买一份基本需求养老险
[判断题]在四种典型的理财价值观中，后享受型最为稳健，是最正确的价值观。 ( )
[单项选择]理财规划步骤中的第二个步骤是收集客户的信息。为了帮助客户明确自己的真正目标、价值观、期望和优先顺序，要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧。下列选项中，( )可以被设计成发现客户情感上及态度上的事实情况。
A. 当你和你的配偶在65岁退休时，你觉得你们需要多少退休收入比较理想
B. 你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗
C. 你认为当你过世后，你女儿继承了家族生意，而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗
D. 你每个月的生活费用是多少
[单项选择]重新审视估量生存环境，改变旧的生存(包括思维)方式，对传统的价值和价值观重新进行评估，确立新的价值观，成为转变思想道德观念重要而深刻的内容。
最能概括这段文字的是( )。
A. 要转变思想道德观念
B. 如何转变思想道德观念
C. 什么是新的思想道德观念
D. 为什么要转变思想道德观念
