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小王是一位理财顾问。顾客李某向小王"的相关试题:
[单项选择]第28—31 题为套题：
小王是一位理财顾问。顾客李某向小王咨询理财事宜，小王在对李某的年龄、财务状况、风险收益偏好、支出需求等因素进行详细评估后，为其制定投资组合如下：
资产类别投资比例期望收益率标准差
1 20% 2．5% 0
2 50% 5．0% 10%
3 30% 20．0% 25%李某希望将所有资产投资在第三种资产上，原因是该类资产的期望收益率最高。小王向李某解释资产组合管理的理论：不要把所有鸡蛋放在一个篮子里，增加资产组合中的资产数目可以（ ）。
A. 减少非系统风险
B. 增加非系统风险
C. 减少系统风险
D. 增加系统风险
[单项选择]小陈是某银行一名客服经理，刘先生是其同事小王的客户，某日刘先生来找小王咨询一些理财方面的事情，正巧小王外出办事，小陈便请刘先生来到自己的办公室，将一份由小王制订的客户理财规划方案(客户已书面授权允许向他人展示)给他看，并声明是自己制作的。根据《金融理财师职业道德准则》，小陈的行为违反的是______基本原则。
A. 专业胜任
B. 保守秘密
C. 正直诚信
D. 客观公正
[多项选择]在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括( )。
A. 保险规划
B. 退休规划
C. 财务策划
D. 投资品分析
E. 求学规划
[判断题]商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。（）
[判断题]综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。 ( )
[判断题]在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。( )
[判断题]理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，这个体现了理财顾问服务的专业性。( )
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( )
[判断题]商业银行一般产品销售人员通过“个人理财”从业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。 ( )
[多项选择]
| 甲乙是夫妻，两个人现在要签订一份财产协议，并对之进行公证，以下是一位助理理财规划师的咨询意见。请回答下列问题： |
公证书的格式为( )。
A. 标题
B. 编号
C. 当事人的基本情况
D. 公证证词
E. 公证机关公章
[多项选择]理财顾问服务的特点包括( )
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 长期性
[判断题]理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。( )
[多项选择]与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（）。
A. 综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类
B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C. 投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担
D. 综合理财服务更强调个性化的服务
E. 私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
