[单项选择]审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。
A. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B. 了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C. 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D. 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金

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[单项选择]某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”的原则是（）。
A. 为客户设计外汇结构
B. 建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C. 建议投资国债
D. 为客户设计用汇计划

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[单项选择]保险代理机构在开展业务时应当遵循的原则是( )。
A. 自愿、诚实信用和客户至上
B. 诚实信用、客户至上和遵纪守法
C. 客户至上、遵纪守法和公平竞争
D. 自愿、诚实信用和公平竞争

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[单项选择]在保险公估活动原则中，要求保险公估人员在开展业务时要把方方面面的问题考虑周全的原则是( )。
A. 独立性原则
B. 合作性原则
C. 全面性原则
D. 客观性原则

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[判断题]在代理买卖业务中，证券公司应遵循的合法原则是指证券公司在开展证券经纪业务时要做到资料、委托价格、成交情况的公开，操作程序、交易结果公平、公正。 ( )

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[单项选择]在对某银行的审计中，内部审计师发现一贷款官员批准了向某企业集团所属的各独立机构发放的贷款，这违反了常规政策。内部审计师认为这一行为可能是有意的，因为贷款官员与控制该企业集团的一个主要负责人有密切关系，该审计师应当：
A. 将利益冲突和违规行为告知管理当局，并建议作进一步调查。
B. 将违规行为报告给法规部门，因为这构成了银行控制制度的重大缺陷。
C. 如果该贷款官员同意采取改正措施，则可以不报告该违规行为。
D. 扩大审计范围，确定贷款官员是否有舞弊行为，并将进一步调查结果向管理当局控告。

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[判断题]银行在开展个人汽车贷款业务时应独立作业。( )

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[简答题]

有些顾客抱怨到某银行办理业务时，等待的时间太长，管理员认为可能由于排队方式不合理，造成少数顾客等待时间太长，为此，某银行采取两种排队方式进行实验，方式1是所有顾客都排成一个队列，按顺序办理业务；方式2是顾客分别在不同窗口办理业务，于是各随机抽取10名顾客，记录他们的等待时间(单位：分)，如表2-5所示。

表2-5

排队方式1

7.5

7.6

7.7

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[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了( )方面职业操守的有关规定。
A. 公平竞争
B. 诚实信用
C. 专业胜任
D. 守法合规

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[多项选择]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（）。
A. 审慎性原则
B. 流动性原则
C. 客户最大利益原则
D. 建立风险管理体系原则
E. 建立内部控制制度原则

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[多项选择]现假设某银行体系由中央银行以及中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行等商业银行组成，商业银行只保留法定存款准备金，超额准备金全部用于贷款或投资，银行客户不提取现金，银行只经营活期存款，法定存款准备金率为7%，原始存款量为100万元。
根据以上资料回答下列问题：
派生存款的大小与下列因素的关系，表述正确的是( )。
A. 同法定存款准备金率成反比
B. 同原始存款的数量成正比
C. 同法定存款准备金率成正比
D. 同原始存款的数量成反比

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