更多"理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出,还要考虑客户的性格、消费观念"的相关试题:
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循一定的原则,下列对这些原则的描述错误的是( )。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长远的考虑
D. 了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定
[多项选择]理财规划师确定客户子女教育目标时应考虑的因素有()。
A. 学校的特点
B. 学费高低
C. 学校所在城市的生活水平
D. 子女的兴趣爱好
E. 子女的学习能力
[判断题]理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。 ( )
[判断题]如因理财规划服务行为产生纠纷,客户提起诉讼,应以理财规划师所在机构为被告,而不是以理财规划师为被告。( )
[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调整、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议,综合理财规划建议书的作用体现在()。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[单项选择]
客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。
根据资料回答下列问题。
理财规划师为郑女士做子女教育规划时,他所做的第一项工作应该是()。
A. 要求郑女士确定子女教育规划的目标
B. 了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
C. 估算教育费用
D. 对各种教育规划工具进行分析
[判断题]理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。 ( )
[单项选择]
假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况:
一、案例成员
成员 |
年龄 |
职业 |
邱先生 |
30 |
外企工程师 |
刘女士 |
30 |
A. 刘芳的孩子的保额应当最大 B. 应该优先给邱先生买保险 C. 邱先生应当综合考虑购买人寿险,意外险和健康险等 D. 不能因为参加社会保障就忽视商业保险
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