更多"使用高级计量法需得到监管当局的批准，一旦商业银行觉得高级计量法不适用时"的相关试题:
[多项选择]在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，希望监管当局担当的职责包括( )。
A. 建立有效的市场奖惩机制
B. 加快制度化进程
C. 全面监管银行资本充足状况
D. 培育银行的内部信用评估系统
E. 扩大资本约束范围
[单项选择]金融监管机构对金融机构的监管开始于市场准入的监管，下列事项需要监管当局进行市场准入监管的有( )。
Ⅰ．新设支行名称
Ⅱ．新设支行地址
Ⅲ．新设支行行长的任职资格
Ⅳ．金融业务许可证
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[多项选择]金融监管当局对商业银行设立监管主要考虑以下内容( )。
A. 竞争和经济发展状况
B. 资本最低限额
C. 呆账准备金
D. 货款集中程度
E. 高级管理入股员素质
[单项选择]银行谨慎监管原则就是监管当局要( )评估银行机构的风险。
A. 一般限度地
B. 适当限度地
C. 最低限度地
D. 最大限度地
[多项选择]在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（ ）
A. 收购
B. 兼并
C. 依法清算
D. 注资入股
E. 接管
[单项选择]在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（ ）。
A. 盈利性检查
B. 流动性检查
C. 合规性检查
D. 风险性检查
[判断题]我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。 ( )
[多项选择]通常监管当局能够采取的危机救助方法包括( )。
A. 由中央银行提供低利率或无息贷款维持其流动性
B. 督请存款保险机构提供紧急资金
C. 安排一个或更多的大银行提供支援
D. 发放金融债券
E. 国外举债
[单项选择]全国金融工作会议属于金融监管当局的( )手段。
A. 窗口指导
B. 监管通报
C. 诫勉谈话
D. 金融监管报告
[多项选择]下列符合监管当局对个人理财业务规定的有（）。
A. 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
B. 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
C. 商业银行无需为理财计划制作明细记录
D. 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E. 客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
[判断题]在核准制下，证券监管当局不对实质性内容进行审查。
[判断题]风险资本是银行监管当局为了满足监管要求，促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本。( )
[判断题]在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。
[判断题]只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质。 ( )
