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[判断题]商业银行一般产品销售人员通过“个人理财”从业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。 ( )
[单项选择]金融理财师张先生为其客户陈女士进行投资规划，主要投资于沪深两个市场的A股股票，由于对未来股票市场走势不是很有把握，计划对1000万元市值的资产组合用沪深300股指期货进行套期保值。经过测算，陈女士持有的股票组合相对于沪深300股票指数的β值为1.2。根据中国金融期货交易所的规定，沪深300股票指数期货的合约乘数为300元/点。假设目前沪深300指数的点位为2600点。陈女士需要卖出______沪深300股票指数期货合约。(答案取最接近值。)
A. 16份
B. 23份
C. 11份
D. 25份
[单项选择]
根据以下资料回答下列问题：
金融理财师小陈是李国立先生一家的理财顾问。李国立先生是一名国企中层管理人员，大儿子李明2009年1月和王娟结婚，婚前由李国立出资为他们购买住房一套，全款支付无贷款，房产登记在李明名下，结婚时价值40万元；二儿子李亮2009年大学毕业准备创业，项目期初投资20万元，期限7年，预计从第2年到第7年每年年末收回4万元。
李国立先生1970年1月参加工作，1998年1月参加社会养老保险，于2010年1月年满60岁退休。1998年1月李先生的缴费基数为2000元，年平均增长率为3%，个人缴费年底一次性划入个人账户，年投资报酬率为3%。2009年当地社会月平均工资3000元，社保部门核定的其个人月平均缴费工资指数为1，缴费年限（含视同缴费年限）为30年，过渡性养老金采用全部年功补偿法，参加养老保险前每年工龄补偿8元。则李国立先生退休后第一个月领取到的养老金为（）元。（60岁个人账户计发月数为139。）
A. 1124
B. 900
C. 1353
D. 1129
[单项选择]根据以下资料回答下列问题：
金融理财师小陈是李国立先生一家的理财顾问。李国立先生是一名国企中层管理人员，大儿子李明2009年1月和王娟结婚，婚前由李国立出资为他们购买住房一套，全款支付无贷款，房产登记在李明名下，结婚时价值40万元；二儿子李亮2009年大学毕业准备创业，项目期初投资20万元，期限7年，预计从第2年到第7年每年年末收回4万元。
二儿子李亮准备向李国立融资，融资成本为4%，他向金融理财师小陈咨询是否应该投资该项目。小陈的下列判断中，正确的是______。
(1)根据内部回报率指标，IRR为4.19%＞4%，应该投资
(2)根据内部回报率指标，IRR为3.40%＜4%，不应该投资
(3)根据净现值指标，NPV为0.1621万元＞0，应该投资
(4)根据净现值指标，NPV为-0.6134万元＜0，不应该投资
A. (2)(4)
B. (1)(3)
C. (1)(4)
D. (2)(3)
[单项选择]基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（）的一种综合性金融服务。
A. 客户某时期
B. 客户一生
C. 客户大规模资金
D. 客户闲散资金
[单项选择]金融理财师小陈是李国立先生一家的理财顾问。李国立先生是一名国企中层管理人员，大儿子李明2009年1月和王娟结婚，婚前由李国立出资为他们购买住房一套，全款支付无贷款，房产登记在李明名下，结婚时价值40万元，李明一家的家庭年收入为10万元，年支出6万元。二儿子李亮2009年大学毕业准备创业，项目期初投资20万元，期限7年，预计从第2年到第7年每年年末收回4万元。
李明和王娟准备2012年生小孩，由于目前住房面积较小，所以他们想在2012年1月卖掉旧房自己出资购置一套届时价值120万元的住房，首付五成，如果房价成长率为5%，为了实现换房目标，将储蓄全部配置在购房上，则投资报酬率至少为( )。
[多项选择]下列属于投资顾问在理财产品中所提供的顾问服务内容的有( )。
A. 提供投资策略建议
B. 提供投资组合建议
C. 提供投资计划建议
D. 提供投资风险分析
E. 提供投资原则和投资理念建议
[判断题]基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对客户一时需要的一种综合性金融服务。( )
[单项选择]培养优秀的金融理财人员，主要可采用的人才选拔和培养方法包括( )。
Ⅰ．内部工作人员优先提拔制度
Ⅱ．对个人客户经理实行定期培训制度和资格等级认证制度
Ⅲ．建立规范的考核机制和激励机制
Ⅳ．引入国际金融理财师(CPP)资格认证制度
Ⅴ．建立竞争上岗和公开招聘的选拔制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[多项选择]与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（）。
A. 综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建泌、个人投资产品推介等专业化服务
B. 综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C. 在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担
D. 综合理财服务更强调个性化的服务
E. 按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别
[判断题]债券型理财产品是以国债、金融债、公司债券和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。( )
[单项选择]商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是( )。
A. 20世纪70年代末到80年代
B. 20世纪80年代末到90年代
C. 20世纪90年代到21世纪初
D. 21世纪以来
