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发布时间:2024-01-17 04:49:14

[单项选择]理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由()核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。
A. 法律合规部门
B. 高级管理层
C. 产品开发机构
D. 风险管理部门

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[判断题]一般性客户的理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票或预期相关的证券投资基金。( )
[多项选择]国内银行为了拓宽理财产品的投资渠道,将理财资金投资于境外投资银行设计发行的各类结构性投资产品.这些结构性产品可挂钩于()等。
A. 汇率
B. 商品期货指数
C. 单只或数只股票的表现
D. 利率
E. 股票指数
[判断题]商业银行只能独立对理财资金进行投资管理。( )
[多项选择]证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算、记录( )的专用账户。
A. 资金的币种
B. 资金余额
C. 资金变动情况
D. 保证金余额
[判断题]资金账户是投资者用于证券交易资金清算的专用账户。( )
[单项选择]公开发行企业债券,若募集资金用于固定资产投资项目的,累计发行额不得超过该项目总投资的______;若募集资金用于补充营运资金的,不超过发债总额的 ______。( )
A. 60%;30%
B. 60%;20%
C. 20%;60%
D. 20%;20%
[判断题]证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算、记录资金的币种、余额和变动情况的专用账户。( )
[单项选择]公开发行企业债券的,若所筹集的资金用于固定资产投资项目的,应符合固定资产投资项目资本金制度的要求,原则上累计发行额不得超过该项目总投资的( )。
A. 10%
B. 30%
C. 50%
D. 60%
[判断题]我国对机构投资者用于证券投资的资金来源没有限制,所有资金都可用于投资证券。

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