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[判断题]在现实生活中，客户往往不清楚自己的风险承受能力，因此，在对客户的风险能力的评估中，金融理财师应当帮客户做出客观的评估和明智的决策。( )
[简答题]为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。 ( )
[判断题]为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险投资方向。( )
[单项选择]理财师赵某的客户张先生29岁，在一家国际公司做研究助理，年薪10万元，最近他越来越感觉到自己的学历方面跟其他同事有差距，影响了自己的进一步发展，因此准备出国深造，希望用5年的时间拿到博士学位，然后回国工作，直至60岁退休。留学的准备费用为3万元，国外求学的费用每年大概20万元人民币，他想请教一下赵某，按照他的计划，回国后年薪要达到（）万元才可以实现这项教育投资10%的年报酬率。（求学期间不考虑货币时间价值。）
A. 13.3
B. 23.3
C. 16.7
D. 26.7
[判断题]风险承受能力的评估是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户。( )
[判断题]在股市很好的时候，金融理财师应当推荐客户将所有资金投入股市中。
[单项选择]金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。
Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录
Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录
Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账
Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]根据我国经济发展状况和群众现实生活水平，物业服务费既不能超出业主的实际承受能力，也不能一味降低收费水平，这个观点强调的是物业服务收费应当遵循（）原则。
A. 合理
B. 公开
C. 市场调节
D. 政府指导
[单项选择]理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是（）
A. 将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域
B. 将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同
C. 金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户
D. 对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告
[单项选择]金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。
①资产流动性；②收益性；③获利性；④周期性
A. ①②③
B. ①③
C. ①②④
D. ①②③④
[单项选择]理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A. 计算数据必须核实及复查
B. 理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C. 当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D. 推荐专业人士应坚持胜任的原则
[单项选择]金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致（）。
（1）金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用
（2）金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序
（3）客户提供的相关数据
（4）金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估
A. （1）（2）（4）
B. （1）（3）
C. （3）（4）
D. （1）（2）（3）（4）
