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[判断题]理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。( )
[单项选择]理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常的基本步骤顺序正确的是( )。
Ⅰ．确定证券投资政策
Ⅱ．投资组合业绩评估
Ⅲ．投资组合的修正
Ⅳ．组建证券投资组合
Ⅴ．进行证券投资分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[判断题]个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。( )
[多项选择]理财规划师完成综合理财规划建议书，需要通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，提出方案和建议。那么在此之前，需要了解客户的（）。
A. 家庭状况
B. 财务状况
C. 理财目标
D. 风险偏好
E. 生活习惯
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。( )
[单项选择]某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容部包括（）。
A. 购房规划
B. 购车规划
C. 日常消费规划
D. 个人信贷消费规划
[单项选择]在整个理财规划中，（）规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是理财规划的必备基础。
A. 投资规划
B. 养老保障
C. 教育保障
D. 现金保障
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[单项选择]定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。
A. 一次
B. 两次
C. 三次
D. 四次
[单项选择]（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人贷款
B. 个人理财
C. 理财规划
D. 理财筹划
[多项选择]个人理财是指客户根据______，制订理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人地位
B. 财务状况
C. 理财能力
D. 自身生涯规划
E. 风险属性
[判断题]理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划核心策略思想，而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于（）行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括（）。
A. 理财产品的安全性
B. 理财产品的收益性
C. 利率变动的风险
D. 王先生的风险偏好
[单项选择]投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划，下列说法不正确的是 ( )
A. 满足客户需要是制定投资规划的关键
B. 应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制
C. 在权衡收益和风险时优先考虑收益
D. 专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置
[单项选择]理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括（）。
A. 分析客户未来投资收益
B. 分析宏观经济形势
C. 分析客户现有投资组合信息
D. 分析客户家庭预期收入信息
[多项选择]理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意（）。
A. 签订合同应以所在机构的名义
B. 如合同是多页，要求客户在最后一页签字
C. 如发现合同某一条款出现歧义，应提请相关部门进行修改
D. 不得向客户作出收益保证或承诺
E. 合同签订后应送交档案管理部门存档
