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发布时间:2024-04-29 22:22:48

[多选题]银行业经营管理负面清单中“不当销售”包括:( )
A.将理财产品与存款、代销产品与本行理财产品混淆销售。
B.违规使用夸大产品收益、回避或隐瞒产品风险的表述,虚假或片面宣传产品,误导销售。
C.为非保本理财或代销产品等提供直接或间接、显性或隐性担保。
D.代客购买产品,代客填写产品合同、抄录风险确认语句或签名。
E.未设理财产品销售专区或销售未在专区进行。

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[多选题]银行业经营管理负面清单中“不当销售”指:( )
A.未通过统一的查询平台公示全部在售自有理财及代销产品。
B.违规保管客户U-key、账户密码等。
C.“双录”资料保存期限不符合要求。
D.代销不持有金融牌照机构发行的产品。
[单选题] 以下( )包括在资产证券化基础资产负面清单中。
A. 矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产
B. 当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目
C. 可以直接产生现金流的基础资产
D. 因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权
[判断题]银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理,根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性,有效抵御所承担的总体风险和各类风险。
A.正确
B.错误
[单选题]银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,国务院银行业监督管理机构有权( )。
A.接管
B.重组
C.撤消
D.依法宣告破产
[单选题]“负面清单”分()级。
A.一
B.二
C.三
D.四
[多选题]投资项目规避上级负面清单管理的主要形式。
A.未批先建
B.越权审批或调整
C.化整为零审批
[判断题] “零关税"原辅料实行负面清单管理。()
A.正确
B.错误
[单选题]不属于农发行业务负面清单的是?( )。
A.违规造成新增地方政府隐性债务
B.涉及“两高一剩”行业的项目
C.从事住房租赁金融业务
D.支持改善农村人居环境项目
[单选题]银监会可以对违法经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的的行政强制措施。()
A.停止其营业
B.限制其所有业务
C.终止其法人资格
D.没收其所有资产
[判断题]银行业金融机构要每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。要向经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员定期传达监管要求、解析监管政策、提示风险,增强合规经营和风险防控意识。
A.正确
B.错误

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