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[简答题]
H银行是一家股份制商业银行分行，反洗钱牵头部门设在会计结算处。某年人民银行某分行在对H银行进行反洗钱现场检查中发现，近几年该行由于经营业绩不佳，人员跳槽离职较多，两年内更换了两名行长，会计结算处也更换了四任部门经理，目前处内负责全分行反洗钱工作的人员刚从学校毕业半年。
查看该行的反洗钱工作记录，发现在第一任行长更换之后，该行的反洗钱领导小组组长和成员名单一直没有予以更新，也没有召开过反洗钱领导小组会议。离职的会计处长与新任处长没有办理过任何有关反洗钱工作的交接，新处长与反洗钱联络人员对于行内反洗钱工作的一些基本流程和要求都不了解。
回答问题：
1.上述现场检查是针对哪一项工作进行的检查？
2.简述检查中存在哪些问题？
3.针对上述问题，应要求H商业银行作何改进？
[单项选择]建设银行于（）成立为一家股份制商业银行。
A. 2004年
B. 2003年
C. 2005年
D. 2006年
E. 1995年
[单项选择]下述商业银行中，（ ）属于股份制商业银行。
A. 民生银行
B. 中国工商银行
C. 中国银行
D. 中国农业银行
[多项选择]下列银行中属于股份制商业银行的是（ ）
A. 交通银行
B. 深圳发展银行
C. 中信实业银行
D. 中国光大银行
E. 中国民生银行
[单项选择]政策性银行总行、全国性商业银行（国有商业银行和股份制商业银行）总行经营即期结售汇业务，实行（）。
A. 核准制管理
B. 备案制管理
C. 核准制与备案制相结合管理
D. 前面三项任何一种
[多项选择]下列银行属于股份制商业银行的是（ ）。
A. 招商银行
B. 华夏银行
C. 农村合作银行
D. 中国银行
E. 中国人民银行
[简答题]根据《股份制商业银行风险评级体系操作规程》的说明，对股份制商业银行评级的原则是什么？
[多项选择]股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司及农村信用合作社法人机构的设立须经（）阶段。
A. 申请
B. 审核
C. 筹建
D. 开业
[判断题]分局直接做出特别监管决定的，应向省局事先书面备案，对大型国有控股商业银行二级分行、股份制商业银行二级分行和异地直属支行、各市地城市商业银行实施特别监管的，还应按季向省局书面报告监管措施落实及整改情况。
[单项选择]国有商业银行和股份制商业银行最迟应于（）底前达到商业银行市场风险管理指引要求。
A. 2005年
B. 2006年
C. 2007年
D. 2008年
[单项选择]国有商业银行和股份制银行最迟应于﹙﹚年底前，城市商业银行和其他商业银行最迟应于﹙﹚年底前按照本指引要求开展压力测试工作。
A. 2008、2008
B. 2008、2009
C. 2009、2008
D. 2009、2009
[单项选择]国有商业银行和股份制商业银行最迟应于（）年底前，城市商业银行和其他商业银行最迟应于（）年底前达到本指引要求。（《商业银行市场风险管理指引》第42条）
A. 2007，2008
B. 2007，2009
C. 2006，2007
D. 2006，2008
[单项选择]国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（）以上的股东，应由银监会受理、审查并决定。
A. 3%
B. 5%
C. 10%
D. 15%
[单项选择]国有商业银行和股份制商业银行申请开办、增加或变更需要审批的电子银行业务，由（）受理、审查并决定。
A. 银监分局
B. 银监分局或银监局
C. 银监局
D. 银监会
[简答题]试论我国合作制金融机构与股份制商业银行的异同。
[多项选择]股份制商业银行的作用有（ ）。
A. 在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白
B. 大大丰富了对城乡居民的金融服务
C. 打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面
D. 大大推动了整个中国银行业的改革和发展
E. 带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高
[简答题]《关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》中，对两家试点银行股份制改革的考核指标有哪些？其具体分别是多少？
[多项选择]拟任国有商业银行、股份制商业银行行长、副行长地，应具备（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法〉地决定》修正第127条）
A. 本科以上学历
B. 从事金融工作8年以上
C. 大专以上学历
D. 从事相关经济工作12年以上（其中从事金融工作4年以上）
E. 从事金融工作5年以上
[单项选择]（）是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。
A. 德意志银行
B. 法兰西银行
C. 英格兰银行
D. 日本银行
