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[单项选择]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的自然人股东。
A. 0.5%
B. 5%
C. 50%
D. 90%
[单项选择]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（）。
A. 商业银行的内部人
B. 商业银行持股5％以下的自然人股东
C. 商业银行的内部人的近亲属
D. 商业银行的主要自然人股东的近亲属
[判断题]根据法律规定，无行为能力的人，是不能够成为信托关系中的受益人。
[多项选择]我国法律规定限制民事行为能力人指（）。
A. 10周岁以上的未成年人
B. 18周岁以上的成年人
C. 不能完全辨认自己行为的精神病人
D. 不能辨认自己行为的精神病人
[单项选择]农村合作银行、农村商业银行自然人股东（含职工）人均持股量不得低于（）股，单个自然人持股量不得低于（）股。
A. 3000、1000
B. 5000、3000
C. 10000、5000
D. 20000、10000
[单项选择]根据反洗钱法规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）
A. 2万元，5000美元，
B. 5万元、1万美元，
C. 10万元，1万美元，
D. 10万元、2万美元。
[多项选择]依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联自然人包括（）。
A. 商业银行的内部人
B. 商业银行的主要自然人股东
C. 商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属
D. 商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员
[单项选择]农村合作银行、农村商业银行自然人股东（含职工）人均持股量不得低于（）股，
A. 2000
B. 5000
C. 10000
D. 20000
[多项选择]下列（）是商业银行地关联自然人。(《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第7条)
A. 商业银行内部地所有员工
B. 商业银行地主要自然人股东及其近亲属
C. 对商业银行有重大影响地其他自然人
D. 董事长母亲地兄弟地成年子女
[单项选择]农村合作银行、农村商业银行单个自然人持股量不得低于（）股。
A. 1000
B. 2000
C. 3000
D. 5000
[判断题]商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起十个工作日内，自然人应当自其成为商业银行主要自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。
[多项选择]依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况（）。
A. 控股自然人股东、董事、关键管理人员
B. 控股非自然人股东
C. 配偶及子女情况
D. 受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关键管理人员
[判断题]商业银行对自然人发放外币币种贷款时不必经中国人民银行批准。（ ）
[多项选择]根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应对以下哪些事项严格审查？（）
A. 保证人的偿还能力；
B. 抵押物、质物的权属；
C. 抵押物、质物的价值；
D. 实现抵押权、质权的可行性。
[单项选择]农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的（）。
A. 3‰
B. 4‰
C. 5‰
D. 6‰
[多项选择]商业银行行为已严重危及该商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据商业银行风险程度及资本补充计划的实施情况，银监会有权依法采取（）等措施。
A. 取消其高管人员从业资格
B. 限制商业银行分配红利和其他收入、
C. 责令商业银行停办一切业务、
D. 停止批准商业银行增设机构和开办新业务
[单项选择]根据《商业银行合规风险管理指引》规定，（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
A. 人民银行
B. 银监会
C. 外汇管理局
D. 银行业协会
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其（）按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。
A. 业务主管部门
B. 业务开办机构
C. 董事会
D. 法人
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不应销售（）显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。
A. 收益率测算
B. 压力测试
C. 外部机构评估
D. 他行投资业绩
