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发布时间:2024-02-28 05:29:39

[多选题]多项选择题下列关于“对公客户柜面发起的核心银行系统单位人民币结算账户转账及现金存取交易错账冲正” 操作要求的描述正确的是( )。
A.客户已离开柜台或隔日发现错账,系完全银行责任的,柜员应根据实际错账金额先冻结错账资金,并联系客户(法定代表人或其授权代理人)到差错行办理冲正手续,柜员应收回客户回单,审核回执联与银行记账凭证是否一致,填写《错账冲正申请书》,申请书中“错账冲正原因说明”栏位应具体注明冲正原因,同时附上原始交易凭证原件或复印件、有关附件等支持性材料,交复核人员进行复核,复核人员需对该笔错账冲正业务合规性及真实性进行审核,审核通过后将申请书交行内有权人签字审批;柜员通过核心银行系统相关冲正交易进行冲正,并在系统打印的业务交易单详细注明发生冲正交易的原因,错账冲正相关资料均随当天传票入档保管。
B.客户已离开柜台或隔日发现错账,系完全客户责任的,不允许办理冲正
C.客户已离开柜台或隔日发现错账,系双方责任的,柜员应先冻结错账资金,并联系客户(法定代表人或其授权代理人)到银行共同办理冲正手续。如该账户资金余额不足,则由银行与客户共同联系被错账账户人到差错行办理冲正手续,待差错资金全部追回后,一并返还客户。
D.在办理核心银行系统现金存款业务时,由于完全客户原因造成本单位账户的差错,不论当日可以冲正,隔日不予冲正。

更多"[多选题]多项选择题下列关于“对公客户柜面发起的核心银行系统单位人民币"的相关试题:

[判断题]判断题对公客户柜面发起的核心银行系统单位人民币结算账户转账及现金存取交易错账冲正,由于完全客户原因造成他人账户差错,不论当日或隔日均不予冲正;应由客户联系差错账户所有人协商处理,我行在法律允许范围内提供协助。
A.正确
B.错误
[多选题]多项选择题以下哪些类型的柜面人民币单位银行结算账户大额转账可免于热线查证
A.缴纳税款及各项行政事业性收费
B.购付汇支出
C.有权机关强制扣划
D.集团体系下不同分公司之间的资金互转
[多选题]多项选择题人民币单位银行结算账户异地核实上门核实内容是()。
A.开户意愿的核实,即核实客户的开户意愿是否真实。
B.注册地与经营地一致性的核实:核实存款人单位营业执照等开户证明文件上注明的注册地址与实际的生产经营地址的一致性。对于注册地与经营地不一致的存款人,需提供相关证明(房产证明或房屋租赁合同)或合理说明;对于注册地与经营地一致的无需提供。若注册地和经营地不一致且无相关证明或合理说明的,开户行或受托行(若开户行委托他行实地上门核实)应加强对客户开户意愿的核查,并对其经营地进行进一步核实。对于单位注册地址不存在或者虚构经营场所的客户,不得为其开立账户。
C.实地环境的核实:核实存款人的注册地或经营地情况。对于注册地与经营地一致的情况,新注册成立的存款人,核实其注册地是否已具备开业的硬件条件或正在进行开业前的准备工作;对于正在经营的存款人,核实其注册地是否在经营使用中。对于注册地与经营地不一致的情况,要求存款人提供相关证明(房产证明或房屋租赁合同)或合理说明,以实际的经营地作为上门核实的目标。
D.异地开户事由的核实和被授权人情况的核实,即核实财务负责人、大额交易有权确认人等被授权人员姓名和联系方式的真实性。
[判断题]成村柜面通业务可以处理本行储蓄、对公客户与中成村镇银行储蓄、对公客户之间的转账业务。
A.正确
B.错误
[判断题]对于对公业务,客户无法亲临柜面的,可由客户经理代办。
A.正确
B.错误
[单选题]CCS等级为“高风险类”的对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,经办人员应( )
A.直接受理
B.不予受理
C.通知客户经理进行加强型尽职调查
D.进行可疑交易报告
[多选题]CCS等级为“禁止类”的对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,经办人员应( )
A.直接受理
B.不予受理
C.通知客户经理进行加强型尽职调查
D.进行可疑交易报告
[判断题]柜面办理单位结算账户开户、变更、销户业务,需首先由柜面经理完成尽职调查,并填制《对公客户尽职调查表》或《对公客户加强型尽职调查表》。
A.正确
B.错误
[单选题]关于对公外汇业务向网点下沉, 以下关于对公客户经理岗位职责的说法错误的是________。
A.拓展对公外汇业务新客户
B.授权范围内业务的客户调查
C.对公外汇业务产品创新
D.了解客户经营动态
[多选题]多项选择题 按照总行《关于进一步规范单位客户大额交易热线查证管理要求的通知》,下列柜面大额交易业务,如未发现交易异常或可疑情形的,可免于大额交易热线查证:()
A.企业同名账户之间资金划转
B.与客户签订协议,按照协议办理划款业务(如,对公企业网银、集中支付、代发工资、代扣代缴、定期借记等)
C.银行承兑汇票到期收款
D.有权机关强制扣划业务
[多选题]关于对公外汇业务向网点下沉, 以下关于对公客户经理岗位职责的说法正确的是________。
A.及时了解客户经营动态、 资金变动等信息
B.拓展对公外汇业务新客户
C.向客户推介对公外汇产品并提供解决方案
D.网点授权范围内业务的客户调查
[多选题]多项选择题残缺、污损人民币兑换分“ ( )”、“( )”两种情况。
A.三分之一
B.四分之一
C. 全额
D.半额
[判断题]柜面签约自动理财时,个人客户只能签约与该网点零售产品授权等级相对应的理财产品,对公客户不受限制。( )
A.正确
B.错误
[多选题]多项选择题对于有权机关提出的人民币单位银行结算账户冻结/解冻申请,应核对以下哪些内容无误后,经业务主管审核后办理冻结/解冻操作。
A.应当场核实执法人员的工作证件以及有权机关县团级以上(含)机构签发的协助冻结存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书。
B.审核协助冻结通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人是否相同;协助冻结/解冻通知书上的金额是否是确定的;解除冻结存款的单位是否为原冻结机关签发。
C.法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应审核是否有主要负责人签字。
D.如发现缺少应附的法律文书,以及法律文书上有关内容与“协助冻结通知书”的内容不符,应说明原因,退回有关冻结资料。
[单选题]柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,客户要求对账周期选择“按季”。此时需由_____审批签章。
A.一级支行客户主管部门
B.一级支行运营管理部门
C.二级分行客户主管部门
D.二级分行运营管理部
[多选题]多项选择题整点现金要按不同币别、面额分别整点,纸币一百张为把,人民币十把为捆;外币( )均可为捆。硬币( )为卷,十卷为捆(人民银行另有要求的除外)。
A.叁把
B.一至十把
C. 五十枚
D.一百枚或五十枚
[单选题]柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,由于该企业内部管理原因无法提供营业执照原件。此时需经______运营管理部门负责人或分管行长书面审批同意后办理。
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
[单选题]柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,由于该企业法定代表人出差无法提供身份证原件。此时需经______对应该客户的对公客户部门和运营管理部门书面审批同意后方可办理。
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行

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