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[多项选择]具有以下（）情形之一的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式。
A. 新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 借款人认定的特殊情形
D. 无背景的可疑支付
[多项选择]具有以下哪些情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。（）
A. 与借款人新建立信贷业务关系且贷款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 借款人信用状况良好
D. 贷款人认定的其他情形
[多项选择]具有下列情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付：（）.
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 贷款人认定的其他情形
[多项选择]具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采取受托支付方式的有（）
A. 与农村信用社新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
D. 农村信用社认定的其他情形
[简答题]具有何种情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式？
[多项选择]具有以下哪类条件的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式（）。
A. 合作关系较长，信用非常好的客户
B. 客户使用大额贷款资金支付给供货商进行采购
C. 银行认为客户的资信一般，需要采用受托支付
D. 客户向关联企业转账数笔小额资金，未提出明确理由
[多项选择]《流动资金贷款管理暂行办法》规定的原则上应采用贷款人受托支付方式的情形有（）.
A. 支付对象明确且单笔金额较大
B. 支付对象明确且单笔金额超过500万元
C. 与借款人新建立信贷关系且借款人信用状况一般
D. 买卖的标的物属于贵重物品
E. 贷款人认定的贸易融资等其他情形
[单项选择]下列（）情形下的流动资金贷款，原则上应采用借款人自主支付方式。
A. 支付对象明确且单笔支付金额较大
B. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
C. 支付对象不确定
[多项选择]具有以下情形之一的流动资金贷款，应采用贷款人受托支付方式（）
A. 与借款人建立信贷业务关系一年以内，且借款人信用评级为B级及以下的
B. 支付对象明确且单笔支付金额超过3000万元人民币的
C. 支付对象明确且单笔支付金额超过5000万元人民币的
D. 经我行认定的其他情形
[多项选择]对固定资产贷款和项目贷款，具备以下情形之一的，应采用贷款人受托支付方式（）
A. 单笔金额超过项目总投资5%且超过50万元的贷款资金支付
B. 单笔金额超过项目总投资1%且超过50万元的贷款资金支付
C. 单笔金额超过500万元人民币的贷款资金支付
D. 单笔金额超过100万元人民币的贷款资金支付
[判断题]办理承兑业务原则上应收取不低于承兑金额30%的保证金。若企业流动资金困难，可以贷款作为保证金。
[多项选择]具有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可采取借款人自主支付：（）.
A. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人人民币的
B. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人人民币的
C. 借款人交易对象不具备有效使用非现金结算方式的
D. 贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人人民币的
E. 贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人人民币的
F. 法律规定的其他情形
[多项选择]对固定资产贷款和项目贷款，以下哪种情形之一的，应采用贷款人受托支付方式（）。
A. 单笔金额超过项目总投资5%且超过50万元人民币的贷款资金支付
B. 单笔金额超过项目总投资1%且超过50万元人民币的贷款资金支付
C. 单笔金额超过500万元人民币的贷款资金支付
D. 单笔金额超过100万元人民币的贷款资金支付
[多项选择]个人助业贷款客户如存在以下情形之一的不得发放贷款（）。
A. 有黄赌毒等不良行为的
B. 有制假贩假等不法行为或从事国家限制禁止经营行为的
C. 经营亏损资不抵债，欲以贷款偿还其他债务的
D. 不守信用，隐瞒重要事实，向银行提供虚假情况的
[多项选择]在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）
A. 发放不符合条件的个人贷款的
B. 签订的借款合同不符合本办法规定的
C. 将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的
D. 超越或变相超越贷款权限审批贷款的
E. 授意借款人虚构情节获得贷款的
F. 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
[多项选择]贷款人有下列情形之一，由中国人民银行责令改正；逾期不改正的，中国人民银行可以处以5千元以上1万元以下罚款。（）。
A. 没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的
B. 没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的
C. 没有在规定期限内答复借款人贷款申请的
D. 贷款人违反规定代垫委托贷款资金的
[多项选择]贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。（ ）
A. 没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的
B. 没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的
C. 没有在规定期限内答复借款人贷款申请的
D. 贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的
[多项选择]根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下（）情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施：
A. 未按约定用途使用贷款的
B. 未按约定方式进行贷款资金支付的
C. 未遵守承诺事项的
D. 突破约定财务指标的
