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[多选题]审核内保外贷业务履约意图中发现哪些问题后要予以拒绝办理
A.签订担保合同时，债务人自身不具备足够的清偿能力或可预期的还款资金来源。
B.担保项下主债务合同规定的融资条件，在金额、利率、期限等方面与债务人声明的借款资金用途存在明显不符。
C.担保当事各方存在通过担保履约提前偿还担保项下债务的意图。
D.担保当事各方曾以担保人、反担保人或债务人身份发生过恶意担保履约或债务违约记录。
[判断题]银行办理内保外贷业务时，应严格审核债务人主体资格的真实合规性，并留存相关审核材料备查。如果债务人为境内居民直接或间接控制的境外机构，银行应重点审核其是否符合境外投资相关管理规定。
A.正确
B.错误
[多选题]银行办理内保外贷业务时，应依据境内外相关法律法规， 按照展业原则要求，加强对担保项下资金用途和相关交易背景真实合规性审核。以下做法正确的是：（ ）
A.内保外贷项下资金应用于债务人正常经营范围内的相关支出，不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易， 不得构造交易背景进行套利或进行其他形式的投机性交易。
B.未经国家外汇管理局批准，内保外贷项下资金不得直接或间接以证券投资方式调回境内使用。
C.内保外贷项下资金如用于直接或间接获得对境外其他机构的股权（包括新设境外企业、并购境外企业和向境外企业增资）或债权，该投资行为应当符合国家关于境外投资的相关政策导向，并符合国内相关部门有关境外投资的规定。
D.内保外贷项下担保责任为境外债务人债券发行项下还 款义务时，境外债务人应由境内机构直接或间接持股。
E.内保外贷项下担保责任为境外机构衍生交易项下支付 义务时，境外债务人从事衍生交易应以止损保值为目的，符合其主营业务范围且经过适当授权。
F.银行应加强内保外贷项下资金用途管理，以适当方式监督债务人按照其合同约定的用途使用内保外贷项下资金。
[判断题]担保人办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。
A.正确
B.错误
[判断题]银行办理内保外贷业务如接受反担保的，可不审核相关押品来源是否符合行业主管部门规定、反担保资金来源是否合理合法、单一反担保人用于同类业务反担保的总规模是否与其财务状况相匹配等。
A.正确
B.错误
[多选题]银行办理内保外贷业务时,应依据境内外相关法律法规,按照展业原则要求,切实加强对第一还款来源和担保履约可能性的审核,不得在明知或者应知担保履约义务确定发生的情况下签订跨境担保合同。银行可依据以下情形并兼顾合理商业原则判断担保合同是否具备明显的担保履约意图:( )。
A.签订担保合同时,债务人自身是否具备足够的清偿能力或可预期的还款资金来源。
B.主债务合同规定的融资条件与债务人声明的借款资金用途是否存在明显不符。
C.担保当事各方是否存在通过担保履约提前偿还担保项下债务的意图。
D.担保当事各方是否曾经以担保人、反担保人或债务人身份发生恶意担保履约或债务违约。
[多选题]银行办理内保外贷业务时，应依据境内外相关法律法规， 按照展业原则要求，切实加强对第一还款来源和担保履约可能性的审核，不得在明知或者应知担保履约义务确定发生的情况下签订跨境担保合同。银行可依据以下情形并兼顾合理商业原则判断担保合同是否具备明显的担保履约意图？（ ）
A.签订担保合同时，债务人自身是否具备足够的清偿能力或可预期的还款资金来源。对于债务人预计的还款资金来源不明或者有明显瑕疵的，银行不得为其办理内保外贷业务；对于债务人虽有明确的还款资金来源但经营状况不良或负债率过高的， 银行应谨慎为其办理内保外贷业务。
B.主债务合同规定的融资条件与债务人声明的借款资金 用途是否存在明显不符。
C.担保当事各方是否存在通过担保履约提前偿还担保项下债务的意图。
D.担保当事各方是否曾经以担保人、反担保人或债务人身份发生恶意担保履约或债务违约。
[多选题]签约同利丰业务前，需要审核哪些资料？
A.审核《中国农业银行“同利丰”业务协议》
B.审核《中国农业银行“同利丰”业务办理审批表》
C.审核客户是否在开户行开立有权办理“同利丰”业务的账户
D.对法定代表人身份证件复印件、被授权人身份证件原件进行联网核查
[多选题]跨境双向人民币资金池汇入时,需要审核哪些资料( )。
A.跨境业务人民币结算收款说明
B.人民银行副省级城市中心支行以上分支机构出具的资金池备案通知书
C.当地外汇管理局出具的资金池备案通知书
D.银行进行真实性、合规性审核所需的其他材料
政策依据:《商业银行资本项目跨境人民币业务操作指引(试行)》自律机制文件
