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发布时间:2024-05-21 18:26:04

[判断题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行内部审计、内控管理、合规管理职能部门和业务部门应当根据职责分工,建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度。
A.正确
B.错误

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[判断题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行开展代销业务,原则上应当由其具体开展的分支机构与合作机构总部签订代销协议。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当根据代销产品的( )因素对代销产品进行风险评级。
A.A.投资范围
B.B.投资资产
C.C.投资比例
D.D.风险状况
[单选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对代销业务实行( )管理,并根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定,建立健全代销业务管理制度,包括合作机构管理、代销产品准入管理、销售管理、投诉和应急处理、信息披露与保密管理等。
A.A.分层
B.B.分层授权
C.C.集中
D.D.集中统一
[多选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列属于商业银行在开展代销业务时应当告知客户的相关信息是()。
A.代销业务流程和收费标准
B.代销产品的发行机构
C.代销产品的产品属性
D.合作机构的资质
[单选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当按照国务院金融监督管理机构的规定确定代销业务的销售渠道。通过营业网点代销产品的,应当按照银监会有关规定在( )区域销售,销售专区应当具有明显标识。
A.A.专门
B.B.营业厅
C.C.理财产品
D.D.特定区域
[单选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当对代销产品进行风险评级,风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应( )风险等级的评级结果。
A.A.较高
B.B.较低
C.C.低
D.D.一般
[单选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售( )其风险承受能力的代销产品。
A.A.等于
B.B.低于
C.C.等于或低于
D.D.大于
[多选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当于每年度结束后2个月内向银监会报送代销业务年度报告,内容包括但不限于:( )
A.A.代销业务发展规划和基本情况
B.B.主要风险分析和风险管理情况
C.C.合规管理和内部控制情况
D.D.投诉处理情况
[判断题]《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理。
A.正确
B.错误
[多选题]《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于()等。
A.销售行为和程序的合规性
B.客户投诉情况
C.合作机构的评价结果
D.内外部检查结果
[判断题]《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当通过代销业务管理系统进行销售。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法正确的是()。
A.甲银行一级分行与乙合作机构总部签订代销协议后报总行备案
B.甲银行对代销产品的风险评级结果与合作机构不一致,甲银行采用了本行的风险评级结果
C.甲银行在本银行营业网点设立专门区域代销乙机构的产品
D.甲银行允许乙合作机构工作人员丙在本行营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
[判断题]《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,代销产品宣传资料首页显著位置应当标明合作机构名称,并配备以下文字声明:( )。
A.A.本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任
B.B.本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构承担产品的投资、兑付和风险管理责任
C.C.本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构仅承担部分产品的投资、兑付和风险管理责任
[多选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法错误的是()。
A.某银行在同由其股东控制的代销业务合作机构进行合作时,要求该合作机构的产品准入标准与其他机构相同
B.某银行根据本行代销业务内部责任追究制度,对违规开展代销业务的某支行负责人进行了经济处罚,同时对该支行的上级行给予警告处分
C.甲银行与乙机构合作开展代销业务,客户丙因故向甲银行投诉,甲银行告知丙该行仅为乙机构代销,不受理客户投诉
D.甲银行对其代销乙产品的销售人员丙进行了上岗培训,半年后派遣丙同时销售乙产品和丁产品
[多选题]根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列行为中正确的是()。
A.某商业银行对客户甲的风险承受能力评级为A3(平衡型),销售人员向其推荐了风险等级为R2(稳健型)的产品
B.某商业银行在其代销的以合作机构产品宣传资料中标明.“本产品由乙机构发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”
C.某商业银行将代销产品与自身发行的理财产品混淆销售
D.某商业银行承诺为其代销产品保本
[单选题]《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对合作机构实行( )管理。
A.名单制
B.集中制
C.差别化
D.类型化

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