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发布时间:2024-02-16 00:06:10

[单选题]理财规划师在向客户交付理财规划方案时,()是不正确的。
A.需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
B.让客户对理财方案进行深入了解
C.告知客户可以协助其执行理财方案
D.告知客户方案交付后将不再修改

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[单选题]理财规划师在向客户交付理财规划方案时,()是不正确的。
A.需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
B.让客户对理财方案进行深入了解
C.告知客户可以协助其执行理财方案
D.告知客户方案交付后将不再修改
[多选题]规划师在向客户介绍理财规划书的时候要注意(  )。
A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
D.应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题
E.理财规划书尽量不要修改
[单选题]理财规划书中出现的专业术语,理财规划师向客户应( )。
A.不予解释
B.专业性的进行解释
C.通俗的进行解释
D.专业和通俗相结合进行解释
[判断题]理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()
A.正确
B.错误
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。()
A.正确
B.错误
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师为原告。( )
A.正确
B.错误
[单选题]如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息,给客户造成损害的。首先承担责任的是()。
A.理财规划师所在机构
B.理财规划师
C.两者同时追究
D.视情况而定
[单选题]理财规划师向客户推荐了万能寿险,下列是客户对万能寿险进行了初步了解后对于万能寿险的理解,理财规划师应该纠正的是()。
A.兼具保障与投资功能
B.投保人可获得最低保障和最低投资收益
C.投保人不承担风险
D.具有较强的灵活性和透明性
[单选题]如何收费是大多数客户非常关心的一个实际问题,理财规划师应该主动向客户说明和解释理财服务的( )和具体的费用水平。
A.收费标准
B.利益
C.收费科目
D.效益标准
[单选题]助理理财规划师向客户介绍到保险的损失补偿原则的实现方式包括四种,其中()多适用于不动产保险。
A.现金赔付
B.重置
C.修理
D.更换
[多选题]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度

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