更多"商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失"的相关试题:
[单项选择]第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A. 就业制度和工作场所安全
B. 客户产品和业务活动
C. 外部欺诈
D. 实物资产的损坏
[判断题]操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
[单项选择]外部欺诈是指在没有内部人员协助的情况下，因（）故意实施的欺骗、盗用财产或逃避法律责任行为给工商银行造成损失的风险。
A. 单位或个人
B. 其他人员
C. 员工
D. 第三方
[多项选择]007年底，美国爆发了次级债危机。长期以来，有些美资商业银行员工违规向信用等级较低、收入证明缺失、负债较重的人提供贷款，由于房地产市场回落，大量违约客户出现，不再偿还贷款，形成坏账，次级债危机就产生了。危机使信用衍生产品市场大跌，众多机构的投资受损，并进一步致使银行间资金吃紧。危机殃及了许多全球知名的商业银行、投资银行和对冲基金，使长期以来它们在公众心目中稳健经营的形象大打折扣。上述信息包含了（）等风险。
A. 市场风险、流动性风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 声誉风险
[判断题]根据我国《保险法》的规定，投保人、被保险人或者受益人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
[多项选择]商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的（）。
A. 收益
B. 权利
C. 义务
D. 风险
[多项选择]商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户（）地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。
A. 准确
B. 适度
C. 公平
D. 没有误导
[简答题]合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？
[单项选择]故意损坏文物的违反治安管理行为侵害的对象是（）。
A. 仅指国家保护的珍贵文物
B. 仅指被确定为全国重点文物保护单位的文物
C. 仅指被确定为省级文物保护单位的文物
D. 所有列为国家保护的文物
[填空题]保监会财产保险监管部将规范市场秩序，规范价格竞争作为今年的工作重点，是全年的中心工作，准备在全国范围内加强对产险公司的现场检查，研究建立市场退出机制，并对受处罚的财险公司高管人员进行全国通报。保监会拟实施三项政策措施：（）；（）；（），并以此作为监管检查依据。要求公司严格执行审批和备案的产品，手续费总体水平和每单业务手续费水平不得高于精算报告中确定的上限。
[单项选择]违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向（）进行检举。
A. 主任
B. 行长
C. 本级和上级机构
D. 监察部
[判断题]商业银行要建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度，查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度和案件查处和相应的信息披露制度，以加强内部控制。
[简答题]葛朗台太太死后，葛朗 台在骗取女儿的财产继承权的过程中，有哪些“精彩的表演”？
[多项选择]商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括（）.
A. 合规管理部门的功能和职责
B. 合规管理部门的权限
C. 合规负责人的合规管理职责
D. 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E. 合规管理部门与风险管理部门等其他部门之间的协作关系
[单项选择]商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项作出规定。
A. 专项业务指导
B. 工作指导意见
C. 合规政策
D. 考核办法
[填空题]任何单位和个人对供电企业违反本办法和国家有关供电监管规定的行为，有权向电力监管机构（），电力监管机构应当依法处理。
[单项选择]（）就是指监管部门对商业银行执行贷款新规的行为进行严格监管，对于明显违反贷款新规的商业银行，监管部门将利用市场准入、现场检查、非现场监管等手段给予处罚，以保障办法的执行力。
A. 罚则约束原则
B. 信贷约束原则
C. 现场约束原则
D. 惩罚管理原则
[单项选择]网络诈骗是犯罪行为主体以（）为目的，骗取数额较大的公共财产的行为。
A. 非法占有
B. 网络赌博
C. 社会危害
D. 犯罪客体
