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[多项选择]下列哪项属于客户担保风险信号（）
A. 客户擅自处置已抵（质）押给银行的抵、质押物或质押权利
B. 抵（质）押手续不完备，未进行合法、有效登记
C. 抵（质）押物所有权发生争议、抵（质）押物保险过期
D. 抵（质）押物价格发生变化
[单项选择]下列哪项属于客户财务风险信号（）。
A. 企业（项目）资本金未按时到位或存在抽逃、变相抽逃资本金行为
B. 客户频繁更换会计师事务所或法律顾问
C. 客户（担保人）已无法继续向银行融资，以高于银行贷款利率的条件向民间大量筹资
D. 客户经营战略、投资方向、经营范围发生重大不利变化，对客户生产经营可能造成不利影响
[单项选择]下列哪项不属于客户财务风险信号（）。
A. 客户在银行账户存款或结算量锐减，账户内资金余额或结算量长期处于较低水平或下降状态
B. 客户通过会计作假、财务欺诈、非正常关联交易等手段虚增收入和利润，提供虚假财务报表
C. 会计（审计）师事务所出具有保留意见、否定意见、拒绝表示意见的审计报告
D. 客户频繁更换会计师事务所或法律顾问
[单项选择]商业银行非财务因素分析风险提示中，属于客户宏观经济环境风险关注项的是（）。
A. 通货膨胀
B. 原材料来源，对供应商的依赖度
C. 劳动密集型还是资本密集型
[单项选择]商业银行非财务因素分析风险提示中，属于客户的管理者风险关注项的是（）。
A. 汇率波动对进出口原辅料及产成品带来的影响
B. 历史经营记录及其经验
C. 产品质量可能导致产品销售的下降
D. 原材料短缺或变质
[单项选择]下列属于客户风险的非财务指标的是（）。
A. 对外担保因素影响
B. 总资产周转率
C. 总资产收益率
D. 现金比率
[单项选择]以下贷款风险中不属于客户信用风险的是（）。
A. 还款意愿风险；
B. 欺诈风险；
C. 还款能力风险；
D. 政策变化风险
[单项选择]以下哪项属于外部风险？（）
A. 项目延迟、预算过低、市政设施迁移
B. 法规、货币变化、税收
C. 自然灾害、法规
D. 通货膨胀、设计、社会影响
[多项选择]下列哪些应属于高风险客户（）
A. 客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；
B. 客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；
C. 客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；
D. 客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；
E. 在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户
[单项选择]下列哪一项属于办理客户端手机银行维护业务的风险控制点？（）
A. 确认客户本人办理
B. 挂账凭证打印次数
C. 发票打印次数
D. 客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
[单项选择]下列哪一项属于办理客户端手机银行注销业务的主要风险点？（）
A. 发票打印次数
B. 打印金融收入发票后是否进行手工销号
C. 打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
D. 确认客户本人办理
[单项选择]下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点？（）
A. 客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
B. 个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效
C. 确认客户本人办理
D. 挂账凭证打印次数
[多项选择]属于个人客户风险承受能力类型的有（）。
A. 激进
B. 进取
C. 稳健
D. 谨慎
[多项选择]银行法人客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面，以下哪几项属于定量因素分析（）。
A. 客户财务杠杆分析
B. 客户管理水平分析
C. 客户偿债能力分析
D. 客户盈利能力分析
[单项选择]下列哪项不属于意外风险的种类（）。
A. 交通事故
B. 自然灾害
C. 生产意外风险
D. 生活意外风险
[单项选择]以下哪项不属于低风险承兑业务（）。
A. 100％保证金
B. 他行全额存单
C. 我行已核定授信额度的银行发行的金融债券
D. 100％外汇质押项下的承兑业务
[单项选择]下列哪一项属于办理客户端手机银行日志查询、票据补打业务的主要风险控制点？（）
A. 核实客户身份
B. 打印金融收入发票时是否进行手工销号
C. 客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
D. 挂账凭证打印次数
[单项选择]下列不属于高风险行业的客户是（）。
A. 典当行
B. 拍卖行
C. 学校
D. 离岸公司、文化娱乐业
E. 汇款机构、外币兑换机构
F. 投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构
[多项选择]考虑客户的行业特点或账户属性，下列属于低风险客户的是（）。
A. 各级党政机关、国家权力机关
B. 非盈利社会事业单位
C. 律师事务所
D. 宗教团体
E. 金融机构
