更多"为识别和防范借款人对银行实施贷款诈骗，银行在办理贷款业务时应当对借款人"的相关试题:
[单项选择]在办理个人住房二手楼贷款业务时，调查岗应调查借款人提供资料的真实、完整和有效性；要查验借款人提供资料与（）所填列内容是否一致。
A. 面谈记录、申请表
B. 面谈记录
C. 申请表
D. 评估报告
[单项选择]（）是工商银行为帮助客户有效识别银行网站、防范不法分子利用假网站进行网上诈骗的一项服务。
A. 预留信息验证
B. 工银信使
C. 工银密码器
D. U盾
[多项选择]通过（）交易办理业务时，若借款人卡下存在未使用的E贷通贷款款项时，系统优先使用客户未使用的E贷通贷款款项归还借款人名下E贷通贷款本金，本金不足部分和利息则使用客户自有资金归还。
A. 221030核心贷款部分提前还款
B. 221040核心贷款全部提前还款
C. 221130已到期贷款还款
D. 221150普通贷款全部提前还款
[判断题]以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在3万元以上的，应按贷款诈骗罪予以追诉。
[单项选择]网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A. 第一类案件。
B. 第二类案件。
C. 第三类案件。
D. 以上均不是。
[判断题]甲企业在未与商业银行达成原贷款清偿协议的情况下实施了股份制，现甲企业向商业银行申请贷款，商业银行应当向甲发放贷款。188、
[多项选择]根据商业银行信贷管理相关办法规定，防范关系人贷款的“关系人”包括（）。
A. 本行管理人员
B. 本行信贷业务人员
C. 本行管理人员的近亲属
D. 本行信贷业务人员的近亲属
[多项选择]与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多的关注（）可能造成的影响。
A. 宏观经济因素
B. 企业经营风险
C. 行业风险
D. 区域风险
[单项选择]下列不属于贷款诈骗罪情形的有（）
A. 使用虚假经济合同
B. 使用虚假证明文件
C. 以房产抵押
D. 编造虚假项目
[多项选择]以非法占有为目的，采取（）方式骗取银行贷款，可以金融诈骗罪处以刑罚。
A. 使用虚假的经济合同
B. 伪造银行存单进行承兑
C. 信用卡恶意透支
D. 非法收受他人财物发放贷款
[简答题]商业银行的贷款业务按贷款条件，可分为信用贷款、抵押贷款和质押贷款，以及哪些贷款？
[单项选择]与单笔信贷业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应当更多地关注（）因素可能造成的影响。
A. 个体风险
B. 非系统性风险
C. 管理层风险
D. 系统性风险
[单项选择]电子银行业务的（）是指在开办电子银行业务过程中对电子银行风险进行识别、分析并采取有效措施进行防范、控制和处理的行为。
A. 自查自纠
B. 自律监管
C. 内控机制
D. 风险管理
[单项选择]贷款人应加强个人贷款（）管理，有效防范个人贷款业务风险。
A. 贷款金额
B. 担保形式
C. 资金支付
D. 贷款利率
[单项选择]中国人民银行可以向商业银行发放贷款。
A. 正确
B. 错误
[单项选择]二手住房贷款业务由农业银行实施交易资金托管的，以（）为首付款证明。
A. 被托管资金账户明细
B. 托管协议
C. 被托管资金账户明细及托管协议
D. 卖方出具的收款证明
[单项选择]中国银行业监督管理委员会依照（）对贷款人个人贷款业务实施监督管理。
A. 《商业银行法》
B. 《贷款通则》
C. 《银行业监督管理法》
D. 《个人贷款管理暂行办法》
