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[多项选择]下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。
A. 对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
B. 不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。
C. 严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
D. 加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
[多项选择]关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.
A. 认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B. 监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C. 监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D. 监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E. 监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。
[多项选择]根据《三农业务风险管理政策纲要》（农银发[2008]343号）规定，以下关于三农业务风险控制的具体目标描述，正确的是（）。
A. 近两年新发放三农贷款不良率不超过2%
B. 不良贷款余额占比控制在5%以下
C. 到期贷款收回率控制在95%以上
D. 拨备覆盖率两年内达到130%
[多项选择]下列关于汇兑业务风险防范的说法，正确的有（）。
A. 全国各级汇兑机构的增加、修改、删除，必须实行逐级报批制度
B. 普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任
C. 汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制
D. 汇兑业务内部处理中发现的差错，网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付
[多项选择]以下关于商户收单业务风险管理机制的有关说法正确的是（）。
A. 为提高审核效率，收单行的审查岗与审批岗可以兼任
B. 收单业务检查监督机制是指收单行应对商户交易进行有效跟踪监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查
C. 收单行应建立突发事件响应机制，明确突发事件处理流程，妥善、快速处理收单业务开展过程中发生的突发事件
D. 收单业务风险报告制度是指收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
[多项选择]下列关于邮政汇兑业务风险防范的说法，正确的有（）。
A. 全国各级汇兑机构的增加、修改、删除，必须实行逐级报批制度
B. 普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任
C. 汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制
D. 汇兑业务内部处理中发现的差错，网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付
[多项选择]关于业务印章管理说法正确的是（）.
A. 严禁各级机构违反规定私刻业务印章。
B. 严禁私自交接业务印章。
C. 严禁业务印章专管人员之外的任何人使用业务印章。
D. 严禁越权使用业务印章。
[单项选择]关于银行业务监测管理以下说法错误的是（）。
A. 经外汇局确认的货物贸易外汇收支违规信息会自动发送给违规业务经办银行，银行可在货物贸易外汇监测系统银行端查询本行自身违规信息。
B. 外汇局根据货物贸易外汇监测系统中“确认违规”的金融机构业务监测信息，对辖内存在违规行为的金融机构实施重点监管。
C. 对于银行业务监测信息，由企业所在地外汇局对企业相关监测信息傲相应处理并对违规的金融机构实施重点监管。
D. 外汇局可定期将监测信息清单发送相关金融机构，南金融机构确认自身业务的合规性。
[多项选择]下列有关市场营销的风险控制说法正确的是（）。
A. 须与客户签订电子银行服务协议或合同，明确双方的权利和义务
B. 应通过各种方式充分提示交易过程中客户可能面临的风险，说明客户自身应采取的风险防范措施
C. 在与第三方合作时，须对其综合情况进行风险调查分析，严防因第三方出现风险问题影响农业银行声誉
D. 确定与第三方的合作关系后，可以将我行的涉密数据提供给合作第三方使用，无需签订保密条款
[单项选择]关于中国邮政存储代理贵金属业务的风险控制方法，叙述正确的是（）
A. 中国邮政存储现货延期交收合约的保证金比例与上海黄金交易所的是一致的
B. 客户的风险度计算需要综合客户的可用资金、冻结的保证金和浮动盈亏
C. 风险度逐步增大说明客户的资金风险在减小
D. 处于追保状态的客户，系统自动限制客户再开仓
[单项选择]关于我国个人结售汇业务管理，下列说法不正确的是（）。
A. 对个人结汇实行年度总额管理
B. 对个人结汇实行自由结汇制度
C. 对境内个人购汇实行年度总额管理
D. 个人结汇和境内个人购汇年度总额分别为每人每年等值5万美元
[多项选择]下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。
A. 西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
B. 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C. 个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
D. 个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
[单项选择]下面关于管理业务流程图的说法中，（）是错误的。
A. 表明系统内各单位及人员之间业务关系
B. 描述作业顺序
C. 体现管理信息流动的流程图
D. 反映出信息在系统中的流动、处理和存储情况
[多项选择]关于结算业务印章管理，下列说法正确的是（）。
A. 机构业务部门负责他行代理农业银行签发银行汇票所使用汇票专用章刻制的申报工作
B. 分行机构业务部门向分行结算与现金管理部门提出书面刻制需求
C. 分行结算与现金管理部向总行结算与现金管理部申报
D. 总行结算与现金管理部进行采购时发送总行机构业务部备案
[单项选择]下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。
A. 商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
B. 根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
C. 因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
D. 因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险
[多项选择]关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理，下列说法正确的有（）.
A. 电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务，
B. 按照有关规定，我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
C. ，特殊情况下，可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务
D. 代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时，须出示本人和被代理人有效身份证件
E. 我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务
[单项选择]以下关于贷记卡业务档案管理的说法正确的是（）。
A. 已归档的贷记卡业务档案由二级分行每季度移交省级分行
B. 贷记卡业务档案的保管期限分为永久保管和定期保管
C. 因仲裁、诉讼必须提供原件的，应由借用行人员派一人办理借用手续
D. 贷记卡业务档案的保管期为10年
[单项选择]关于收单业务外包管理，以下说法正确的是（）。
A. 商户调单属于收单核心业务环节，不得进行外包
B. POS程序管理属于收单非核心业务环节，可以进行外包
C. 收单行与特约商户签约时，可采用收单专业化服务公司提供的商户受理协议制式文本与商户签约
D. 对于将商户拓展、服务环节外包的，收单行必须坚持我行与专业化公司并举，在发挥专业化公司作用的同时，对重点商户加强自行维护，不得因外包而削弱商户关系
[单项选择]下面关于业务员哪种说法是正确的？（）
A. 现在客户都比较心急，所以在对话时，要用很快的语速，免得客户着急
B. 在沟通的时候，为避免客户听不清楚，所以要用比较慢的语速
C. 使用适中的语速和不大不小的音量，会增加客户沟通的兴趣
D. 由于现场声音较大，担心客户听不清楚，因为沟通时应尽量大声
