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[单选题] 风险账户对账,是指分行根据监督管理平台“运营子系统”中提示的风险预警账户,经()审核后,由分行或网点与客户进行明细对账。风险账户对账不要求收回对账回执。
A..柜台经理
B..后督人员
C..分行结算督导
D..运管部负责人
[判断题]高风险账户、金融同业账户按月进行余额对账。
A.正确
B.错误
[判断题] 重点账户对账应采取邮寄对账单的方式进行对账。
A.正确
B.错误
[单选题] 重点账户对账应采取()的方式进行对账。
A..上门面对面
B..邮寄对账单
C..电子邮件
D..传真对账单
[单选题]支付系统采取（ ）对账的方式。
A.集中
B.分级
C.逐级
D.分步
[单选题]根据《广州银行银企对账管理办法》的有关规定，下列属于高风险账户的是：（ ）。
A.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
B.长期未发生业务突然发生大额资金收付的账户
C.连续两个对账周期对账失败的账户
D. 账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
[判断题]国库信息系统对账可分为日间对账和日切对账，其中日间对账可在日切窗口期发起。
A.正确
B.错误
[判断题]对于被认定为高风险的账户，分行应逐月上门、面对面进行对账核实，核对发生额和余额并收取余额对账回执。实地上门对账的，应由双人办理。
A.正确
B.错误
[判断题]系统应记录银行内部专用账户相关的业务信息，实现手工对账，有效监控与规避业务风险。
A.正确
B.错误
[判断题]系统应记录银行内部专用账户相关的业务信息，实现自动对账，有效监控与规避业务风险。
A.正确
B.错误
[判断题] 如某重点账户已与我行签订使用支付密码协议,也可以采用电话对账的方式进行对账。
A.正确
B.错误
[判断题] 重点账户对账采用电话对账方式的,应在明细对账单下方空白处注明“支付密码签约账户,已通过电话对账”字样,并记录联系时间、电话、联系人及对账人员等相关信息,同时在《重点账户上门对账明细单》“备注”栏注明“核对相符”。
A.正确
B.错误
[单选题]与单位存贷款客户对账，实行（）余额对账方式
A.按年
B.按季
C.按月或按季
D.不定期
[判断题]网点从严审查开户申请中对账信息，采取（ ）第三方证实等方式，核实信息的真实性和有效性，并将信息维护质量纳入员工业务差错率考核。
A.正确
B.错误
[单选题]以下不属于高风险账户的是（）
A.连续两个对账周期对账失败的账户，以及该账户所属客户的其他所有账户
B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
C.对账期间内同一账户同一日累计转出人民币或等值人民币金额100万元（含）以上的存款账户
D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
[判断题]银企对账的方式包括哪两种____。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解( )。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况或者经营状况
[判断题] 银企余额对账及重点账户对账可交由外包机构进行。
A.正确
B.错误
