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发布时间:2023-10-08 23:39:41

[多选题]以下选项中,理财产品的销售文件有():
A.产品协议书
B.产品说明书
C.风险揭示书
D.客户风险测评书

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[多选题]以下选项中,理财产品的销售文件有():
A.产品协议书
B.产品说明书
C.风险揭示书
D.客户风险测评书
[多选题]以下选项中,《商业银行理财产品销售管理办法》中规定的销售文件包括( )
A.客户权益须知
B.销售协议书
C.产品风险揭示书
D.产品说明书
[多选题]以下选项中,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形:()
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.E挪用客户认购、申购、赎回资金
[单选题]从事理财产品销售业务活动,应当遵守法律法规、监管规定、合作协议及理财产品销售文件的约定,诚实守信,谨慎勤勉,恪守职业道德和行为规范,向投资者充分披露信息和揭示风险,()。
A.打破刚性兑付
B.不得直接或变相宣传、承诺保本保收益
C.不得损害国家利益、社会公共利益和投资者的合法权益
D.以上都是
[判断题]理财产品销售结算资金属于理财产品投资者,理财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务的机构不得将理财产品销售结算资金归入自有资产。
A.正确
B.错误
[多选题]理财产品的销售文件包括( )。
A.理财产品销售协议书
B.理财产品说明书
C.风险揭示书
D.客户权益须知
[判断题]理财产品销售结算资金不属于理财产品投资者,理财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务的机构可以将理财产品销售结算资金归入自有资产。
A.正确
B.错误
[多选题]以下选项中,商业银行在向客户销售理财产品前,应充分了解客户的()
A.财务状况
B.投资目的
C.投资经验
D.风险偏好
E.E投资预期
[多选题]以下选项中,在理财产品的管理和运作过程中,投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金(如理财资金成立的信托财产)投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构,如( )等。
A.基金公司
B.资产管理公司
C.证券公司
D.信托公司
E.E阳光私募基金
[多选题]以下选项中,理财产品按产品运作类型分为:()
A.封闭式净值型
B.封闭式非净值型
C.开放式净值型
D.开放式非净值型
[判断题]我行发行管理的理财产品的销售文件包括( )。
A.正确
B.错误

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