更多"[多选题]商业银行应当采用适当的指标和内部限额评估负债与资产的错配风险"的相关试题:
[单选题]依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对审批权限逐步采用( )指标。
A.安全性指标
B.效益性指标
C.量化风险
D.流动性指标
[单选题]商业银行应当至少每年（）次实施内部资本充足评估程序
A.一
B.二
C.三
D.四
[单选题]商业银行应当至少( )实施内部资本充足评估程序，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。
A.每半年一次
B.每年一次
C.每二年一次
D.每年二次
[多选题]商业银行应当建立有效的内部控制 和 机制,业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题,均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。(0.29分)
A.指导
B.报告
C.纠正
D.反馈
[单选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括( )个等级，并可根据实际情况进一步细分。
A.三
B.四
C.五
D.六
[判断题]商业银行应当至少每半年一次实施内部资本充足评估程序，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括（ ）。
A.评估操作风险和内部控制
B.损失事件的报告和数据收集
C.关键风险指标的监测
D.新产品和新业务的风险评估
E.内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。
[判断题]商业银行应当建立理财产品的内部审批政策和程序，在发行新产品之前充分识别和评估各类风险。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当在年度结束后的（ ）个月内向银监会提交内部资本充足评估报告。
A.一
B.二
C.三
D.四
[判断题]《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由董事会批准。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度,对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,不用追究上级管理部门责任。 ( )
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对 、 、可参与对账人员等做出明确规定。(0.29分)
A.对账频率
B.对账对象
C.对账地点
D.对账方式
[单选题]商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。（ ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。
A.超过半年
B.超过一年
C.超过两年
[单选题]商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度，对违反代销业务管理制度的相关负责人和（），视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。
A.支行行长
B.销售人员
C.理财经理
D.中心经理
[判断题]商业银行应当按照金融监督管理部门关于关联交易的相关规定，建立健全理财业务关联交易内部评估和审批机制。理财业务涉及重大关联交易的，应当提交有权审批机构审批，并向银行业监督管理机构报告。
A.正确
B.错误
[单选题]《商业银行内部控制指引》规定商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度（）应将发现的内部控制缺陷按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。
A.内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门
B.审查和审批人员
C.内控管理职能部门
D.业务部门
[单选题]商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包托( )个等级,并可根据实际情况进一步细分。
A.3
B.6
C.5
D.4
