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发布时间:2024-02-18 19:03:09

[多选题]法人机构必须按照省联社的()和()等相关的规定,对客户的经营活动、交易目的、交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。
A.反洗钱
B.反恐怖融资
C.业务发展规划
D.账户管理制度

更多"[多选题]法人机构必须按照省联社的()和()等相关的规定,对客户的经营"的相关试题:

[判断题]各法人机构是信贷经营管理的实体,不必按照省联社要求,建立完善的贷后管理体系。
A.正确
B.错误
[多选题]省联社辖内法人机构必须按照监管要求“(),()”的原则开展票据贴现业务。票据贴现业务必须纳入客户统一授信管理。
A.依法合规
B.逐级审批
C.效益优先
D.交易真实
[判断题]特殊情况下,法人机构可以与省联社准入名单之外的融资性担保公司合作。
A.正确
B.错误
[判断题]法人机构一般应采用省联社制发的统一文本签订担保合同,不准修改。
A.正确
B.错误
[多选题]省联社辖内法人机构票据转贴现业务准入标准包含:()。
A.条件不允许的法人机构可以不执行前、中、后台分离制衡的管理架构,
B.建立健全票据业务内控制度和业务操作流程
C.前、中、后台管理架构与业务流程设计合规
D.票据业务条线各岗位人员需获得省联社票据业务准入资质
E.省联社的其他规定
[多选题]省联社规定在辽宁农信法人机构办理贴现业务的,贴现申请人应具备:()等。
A.贴现申请人(贴出人)资格须为中国境内合法注册的企业法人和其他经济组织
B.在法人机构开立人民币结算账户
C.在法人机构或其他银行业金融机构开通电子商业汇票功能
D.与直接前手之间具有真实的交易关系,且交易内容与企业经营范围、真实经营状况、以及相关单据内容的一致
[多选题]电子商业汇票业务管理平台是由辽宁省农村信用合作联社根据票交所相关的规范自主开发,并与票交所系统集中直连的,用于辖内法人机构办理()等票据业务的处理系统。
A.出票、承兑、背书转让
B.质押、保证、追索、提示付款
C.贴现
D.票据交易
E.票据拆分
[判断题]未经省联社审核,法人机构不得与准入名单之外的融资性担保公司合作或扩大融资性担保公司担保范围。
A.正确
B.错误
[多选题]法人机构信贷管理部负责全辖信贷管理全面工作。根据省联社及监管部门要求确定信贷投放目标,负责()
A.辖内贷后管理组织、督导、现场检查工作
B.对信贷作业监督中发现的问题,及时进行风险提示并监督落实整改工作
C.对贷款发放后管理进行全程风险预警与监测
D.对信贷从业人员进行培训与考核
[判断题]重点检查必须是现场检查,必须由法人机构信贷管理部门负责人牵头实施。
A.正确
B.错误
[单选题]对法人机构高管人员信贷管理责任认定与处理遵循“实事求是,有责必究,()”的原则,由省联社进行认定与处理
A.免责尽职
B.尽职免责
C.尽职尽责
D.恪尽职守
[判断题]各法人机构在办理农户信贷业务的各基层机构设置专职信贷业务作业监督岗,信贷作业监督岗位人员由各法人机构聘任和委派,隶属法人机构信贷作业监督中心(信贷管理部),不受所在派驻基层机构管理。
A.正确
B.错误
[判断题]法人机构对与信托、基金、保险、证券、担保、小贷公司、典当行等机构合作严格执行准入制,对于由其提供担保、隐性担保、提供搭桥服务、评估业务、代理业务等未经省联社准入审查不得介入。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融机构撤销条例》,自撤销决定生效之日起,被撤销的金融机构必须立即停止经营活动,交回金融机构法人许可证及其分支机构营业许可证。( )
A.正确
B.错误
[判断题]法人机构现有的以黄金等贵金属为抵质押品的存量贷款,到期要全额收回,不得展期或办理收回再贷。对违规操作或存量贷款形成风险的责任人,省联社将予以严厉问责。
A.正确
B.错误
[判断题]原则上不允许法人客户为自然人提供担保,省联社有其他特别规定或相关产品管理办法另有规定除外。
A.正确
B.错误
[判断题]法人机构高管必须以身作则,严守职业道德和工作纪律,不得强迫、授意或暗示各岗位信贷人员违规操作。
A.正确
B.错误
[判断题]借款人及其关联企业、关联关系人参股经营小额贷款公司、担保公司、典当行等机构或担任上述机构管理人员,需要对其发放贷款的必须经省联社核准(备案)审查。
A.正确
B.错误

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