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[单选题]办理银行境外贷款业务，银行应严格按照人行.()及外汇管理.国内外相关国家法律等规定，审查申请办理业务的客户身份及背景是否真实正常，确保客户具备从事相关业务的资格，并作为业务合规性.真实性审核的重要依据。
A.银监“三反”
B.反洗钱.反恐怖主义.反逃税
C.反洗钱.反恐怖融资.反逃税
D.反洗钱.反恐怖融资.反偷税漏税
[多选题]对于关注客户,办理银行境外贷款业务,银行应()
A.履行更加严格的尽职调查
B.重点审核借款人国别风险.项目风险
C.审核融资金额及用途是否与财务状况和经营范围相符
D.业务审批更为审慎
[多选题]办理银行境外贷款发放及支付时,银行应审核的原则及要点包括()
A.审核借款人提款是否依据贷款协议约定
B.审核借款人商业单证是否齐全.付款凭证要素是否准确无误
C.对开立境内外汇贷转存账户的，可将贷款资金汇至该账户
D.可审查复印件
[单选题]对于关注客户,办理银行境外贷款业务,银行应履行更加严格的尽职审查,重点审核借款人国别风险.(),审核融资金额及用途是否与财务状况和经营范围相符,业务审核更为谨慎。
A.法律风险
B.操作风险
C.系统风险
D.项目风险
[判断题]对于关注客户，办理银行境外贷款业务，银行应履行更加严格的尽职调查，重点审核借款人国别风险.项目风险，审核融资金额及用途是否与财务状况和经营范围相符，业务审批更为审慎。
A.正确
B.错误
[单选题]办理银行境外贷款业务,银行必要时可对客户的交易对手.交易实际受益人.相关关联评级.风险控制等制度,建立可用于境外贷款客户的()并及时更新。
A.分类等级
B.信息档案
C.企业评级
D.风险等级
[单选题]在办理银行境外贷款业务中,以下做法违背风险与收益相匹配原则的是()。
A.银行事前对贷款项目进行风险评估，预期收益应与承担的风险匹配，警惕无收益投资的非正常情况
B.银行应根据企业经营情况测算企业贷款资金的合理性，企业贷款额度应在风险可承受范围内。
C.企业应具备承受损失风险的能力
D.银行发放境外贷款应追求高收益
[单选题]银行为境外客户办理境外贷款后,当该境外贷款的五级分类调整为()级时,银行需密切监控贷款用途,资金流向等,必要时可采取相应担保缓释措施或提前归还贷款。
A.正常
B.次级
C.关注
D.可疑
[单选题]银行为境外客户办理境外贷款时,境外客户的标普评级至少需为()以上,银行可对该境外客户予以准入。
A.A
B.BBB
C.CCC
D.D
[单选题]下列关于银行境外贷款业务办理流程顺序正确的是()。
A.借款人向银行提出融资意向，向银行提供材料，双方初步协商 2.银行启动授信尽职调查程序 3.开展项目评审，委托律师事务所出具法律意见 4.双方确定贷款条件 5. 完成授信评审审议，签署贷款协议 6. 发放贷款 7.报送大额可疑交易报告
B.借款人向银行提出融资意向，向银行提供材料，双方初步协商 2.开展项目评审，委托律师事务所出具法律意见 3.双方确定贷款条件 4.银行启动授信尽职调查程序 5. 完成授信评审审议，签署贷款协议 6. 发放贷款 7.报送大额可疑交易报告
C.借款人向银行提出融资意向，向银行提供材料，双方初步协商 2.开展项目评审，委托律师事务所出具法律意见 3.双方确定贷款条件 4.银行启动授信尽职调查程序 5. 完成授信评审审议，签署贷款协议 6.报送大额可疑交易报告 7. 发放贷款
D.借款人向银行提出融资意向，向银行提供材料，双方初步协商 2.银行启动授信尽职调查程序 3.双方确定贷款条件 4. 完成授信评审审议，签署贷款协议 5.开展项目评审，委托律师事务所出具法律意见 6.发放贷款 7.报送大额可疑交易报告
