更多"[判断题]操作风险存在于各类业务和管理活动之中，各法人单位应对产品、活"的相关试题:
[判断题]各业务条线管理部门作为操作风险责任部门，具体管理条线运行操作风险和本部门操作风险，对操作风险的管理情况负归口管理责任。
A.正确
B.错误
[多选题]营业网点负责短信金融服务业务操作风险现场管理，做好操作风险的（ ）工作。
A.事前防范
B.事中控制
C.事后检查
D.事中避免
[单选题]同一账号多人共用或一人多账号，存在（）各类业务管理风险。
A.违规审批、越权办理
B.超短办理
C.节约时间
D.超时办理
[多选题]县级行社制定的理财业务风险管理策略，应分别对各类风险设定适当的管理限额，包括（）等。
A.信用风险限额
B.市场风险限额
C.流动性风险限额
D.利率上限限额
E.利率下限限额
[判断题]财务条线管理部门负责操作风险所要求的业务连续性和应急管理；
A.正确
B.错误
[多选题]总行风险评估部、风险管理部、运营管理部、境内各分支机构在对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别时、应根据业务特点、业务开展区域和客户群体实际情况，区分新业务和存量业务、综合考虑确定风险因素、可参考客户声誉、客户类型或群体、交易渠道、交易特征、业务特点、业务开展区域、制裁名单信息等、包括但不限于（）
A.新设立或新开户即开展大额频繁跨境交易、或长期睡眠账户突然出现大额频繁跨境交易，且无合理理由
B.跨境交易业务种类、跨境交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模、历史交易习惯显著不符
C.交易价格明显偏离市场价格正常范围、交易明显不符合常理或不具有商业合理性
D.交易资金来源或去向可疑、或交易主体、交易性质、目的、背景等信息异常
[判断题]操作风险管理的目标。持续改进和完善全行操作风
险的管理，建立符合本行实际的操作风险管理体系。使用先进的
工具和方法，对全行操作风险进行统一全面管理。
A.正确
B.错误
[判断题]运营条线管理部门负责统筹柜面业务操作风险；
A.正确
B.错误
[判断题]根据《温州银行操作风险管理办法(试行)》,操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。 (判断题)
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行限额管理对控制其各种业务业务活动的风险是很有必要的，下列有关限额管理的说法，正确的是（）。
A.在限额管理中，给予客户的授信额度只包含贷款，而不包括其他或有负债
B.限额管理的目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖
C.商业银行在考虑对客户授信时不能仅仅根据客户的最高债务承受额提供授信，还必须将客户在其他商业银行的原有授信、在本行的原有授信和准备发放的新授信一并加以考虑
D.从银行管理的层面，限额的制定过程体现了商业银行董事会对损失的容忍程度，反映了商业银行在信用风险管理上的政策要求和风险资本抵御以及消化损失的能力。
[多选题]银行机构面临的各类风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、( )、以及其他风险。
A.国别风险
B.银行账簿利率风险
C.声誉风险
D.战略风险经营管理战略类
E.信息科技风险
[多选题]法人机构应将实际承担的金融机构各类风险的业务统一纳入授信管理，主要包括（）.
A.融资类业务
B.投资类业务
C.结算性同业存款业务
D.风险权重为零的资产业务
[单选题] 根据《商业银行内部控制指引》要求,商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施,执行标准统一的( ),确保规范运作。
A.管理流程
B.业务流程
C.业务流程和管理流程
D.全流程管理
[判断题]市场风险中的风险因素主要存在于银行的业务操作之中，且几乎涵盖了银行的所有业务活动。（）
A.正确
B.错误
[判断题]风险规避是银行基于自身风险管理能力，对不擅长且不愿承担风险的业务领域采取主动回避的风险管理策略。
A.正确
B.错误
[判断题]理财业务事业部制意味着理财业务风险可以不纳入全行风险管理体系管理。
A.正确
B.错误
[判断题]电子银行业务风险中，主要风险是指系统安全风险，内部控制风险，客户操作风险。
A.正确
B.错误
[单选题]风险管理部门负责密切关注其他各类风险的情况，在各类风险相互转化、蔓延时发布风险提示。
A.正确
B.错误
[多选题]对于收取100%保证金等低风险担保方式的银承业务，按照《辽宁省农村信用社低风险信贷业务管理办法》的有关规定进行（ ）。
A.调查
B.审查
C.审批
D.核准
