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发布时间:2024-06-22 07:27:04

[多项选择]客户的投资目标按照实现的时间进行分类。可分为()。
A. 短期目标
B. 中期目标
C. 长期目标
D. 投资目标
E. 财务目标

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[单项选择]投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中5~10年的目标可以视为(),对于该目标,理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投资侧率。
A. 中期目标;收益率和安全性
B. 中期目标;成长性和收益率
C. 长期目标;收益率和安全性
D. 长期目标;成长性和收益率
[多项选择]个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,可分为( )。
A. 投资规划
B. 居住和抵押融资规划
C. 理财顾问服务
D. 综合理财服务
E. 资产管理专业化服务
[单项选择]投资者为了降低投资风险并实现收益最大化的目标需进行( )。
A. 分期投资
B. 组合投资
C. 分步投资
D. 投资管理
[单项选择]投资者为了降低投资风险并实现收益最大化的目标,进行( )。
A. 组合投资
B. 搭配投资
C. 分期投资
D. 贷款投资
[单项选择]在设备工程的各个过程,为了确保投资目标的实现,()需要编制资金使用计划,比较实际投资额和投资控制目标之间的偏差,分析偏差产生的原因,采取有效的措施加以控制。
A. 业主
B. 投资方
C. 监理工程师
D. 承包方
[判断题]贷款业务按照客户类型可分为个人贷款和公司贷款。( )
[判断题]证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则。()
[单项选择]纠正偏差或者调整目标计划值时,( )的调整应保证项目总投资目标的实现。
A. 实际值
B. 中间目标值
C. 预算值
D. 决算值
[单项选择]

基金管理人()的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。
Ⅰ.个人的性格特征
Ⅱ.过往的业绩
Ⅲ.投资管理水平
Ⅳ.风险控制能力


A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]按照业务特点和风险特征的不同,商业银行的客户可分为()。
A. 单位客户和私人客户
B. 法人客户和个人客户
C. 企业类客户和机构类客户
D. 单一法人客户和集团法人客户
[多项选择]证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则,包括()。
A. 确定投资目标
B. 确定投资对象
C. 应采取的投资策略和措施
[单项选择]投资者为实现投资目标所遵循的基本方针和基本准则是()。
A. 证券投资政策
B. 个股研究报告
C. 行业研究报告
D. 投资组合业绩评估报告
[多项选择]已经发生亏损的被投资企业以后年度实现净利润的,投资企业对按照投资比例计算的应享有的份额进行会计处理时,可能涉及的内容有______。
A. 弥补未确认的投资损失
B. 弥补作为预计负债确认的投资损失
C. 弥补应收被投资企业销售款冲减的损失
D. 弥补长期股权投资账面价值冲减的投资损失
E. 弥补已计提的长期股权投资减值准备
[多项选择]根据客户类型进行业务分类,理财业务可分为( )。
A. 理财顾问服务
B. 理财业务
C. 综合理财服务
D. 财富管理业务
E. 私人银行业务
[单项选择]投资决策,是指投资者为了实现其预期的投资目标,运用一定的科学理论、方法和手段,通过一定的程序对投资的必要性、投资目标、投资规模、投资方向、投资结 构、投资成本与收益等经济活动中重大问题所进行的分析、判断和方案选择。下列属于投资决策行为的是()。
A. 某市计划购置20辆本市自主制造的轿车用于各单位公务用车
B. 李经理和工会主席商量,今年年终购买何种慰问品作为职工福利
C. 民政局新进两名工作人员,局长要求办公室买两台电脑配给他们
D. 某大型制药企业董事会对滨江市的投资政策、条件和环境考察后决定在该市开办制药分厂

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