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[单项选择]个人理财业务中，关于流动性比例指标，下面说法错误的是( )。
A. 流动性比例是指资产在未发生价值损失的条件下迅速变现的能力
B. 一般而言，该数值大于3，则客户资产结构的流动性较好
C. 该数值越大越好
D. 流动性比例就是反映“现金及现金等价物”等流动性资产数额与客户每月支出的比例
[单项选择]下列关于个人理财业务和储蓄业务的叙述正确的是( )。
A. 个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B. 储蓄业务的资金运用是定向的
C. 个人理财业务资金的运用是非定向的
D. 个人理财业务是商业银行提供的一种服务
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理办法》规定，商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[单项选择]下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（）。
A. 个人理财业务中资金的运用是按照合同约定，储蓄资金的运用是按照银行需要
B. 个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的，储蓄的风险是商业银行独立承担的
C. 个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人
D. 个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立，而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的
[单项选择]以下关于理财业务的说法正确的是（）。
A. 对公理财业务主要包括财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务
B. 部分国内私人银行业务开户的最低标准为200万元人民币，也有部分银行的最低标准为100万元人民币
C. 按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务
D. 理财计划是指保证收益理财计划
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。
A. 10小时
B. 20小时
C. 25小时
D. 35小时
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[单项选择]下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是（）。
A. 储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是向客户提供的一种服务方式
B. 储蓄中资金的运用是定向的，个人理财业务资金运用是非定向的
C. 个人理财业务的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担
D. 储蓄业务的风险由商业银行承担
[单项选择]商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括（）。
A. 风险价值限额
B. 错配限额
C. 交易限额
D. 止损限额
[单项选择]银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次，下列相关说法不正确的是( )。
A. 理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄
B. 私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务
C. 私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
D. 财富管理客户，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户
[单选题]银行理财产品销售管理是指理财业务( )管理,理财投资管理是指理财业务()管理。
A.资金端;资产端
B.资金端;客户端
C.资产端;资金端
D.资产端;客户端
[单项选择]关于个人理财业务，下列说法不正确的是( )。
A. 个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系
B. 金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展
C. 大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业专才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源
D. 经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件
[单项选择]商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。
A. 业务专业化
B. 统一经营管理
C. 产品独立化
D. 风险隔离的“栅栏”
[单项选择]
根据《证券公司风险控制指标管理办法》规定，下列关于证券公司经营证券自营业务的规模及比例控制说法正确的有（）。
Ⅰ.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%
Ⅱ.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的100%
Ⅲ.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的100%
Ⅳ.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
[单项选择]我国资产负债比例管理指标中，人民币存贷款比例指标应控制在（）以内。
A. 90%
B. 50%
C. 80%
D. 75%
[单项选择]我国资产负债比例管理指标中的人民币存贷款比例指标应控制在（）以内。
A. 85%
B. 75%
C. 50%
D. 80%
[单项选择]
《证券公司风险控制指标管理办法》关于证券公司经营证券自营业务的规模及比例控制的规定有（）。
Ⅰ.自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%
Ⅱ.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%
Ⅲ.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%
Ⅳ.持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过30%
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[单项选择]下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。
A. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额
B. 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C. 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离
D. 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
[单项选择]关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是（）。
A. 商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务
B. 分层服务意味着只为优质客户提供服务
C. 分层服务有利于银行收益水平的提高
D. 分层服务有利于个人金融业务的开拓
