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[单项选择]在向客户推荐产品时，银行从业人员要向客户客观地说明产品类型、特点、购买方式、投资方向等，这是指( )。
A. 适用性原则
B. 客观性原则
C. 审慎性原则
D. 全面性原则
[单项选择]保险代理业务人员开展保险代理业务，应当主动向客户出示的证书有（）
A. 资格证书和执业证书
B. 营业证书和执业证书
C. 身份证书和资格证书
D. 执业证书和代理合同
[单项选择]下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容（）。
A. 产品的特点
B. 产品的风险
C. 产品的有效期
D. 产品的设计过程
[判断题]产品的可得性指的是当客户需要产品时，企业具有可向客户提供足够产品的库存能力，这很容易。（）
[判断题]中介机构不可以通过各种合作模式代理农信机构向中小客户或特殊客户群体发放贷款、代理客户向农信机构申请并办理贷款、代理农信机构向客户催收贷款等。
A.正确
B.错误
[多项选择]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（）等情况。
A. 风险偏好
B. 风险承受能力
C. 职业信息
D. 风险认知能力
E. 资产规模
[多选题]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的_____,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。( )
A.风险认知能力
B.风险偏好
C.产品喜好
D.风险承受能力
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定( )
A. 礼貌服务
B. 风险提示
C. 守法合规
D. 诚实信用
[单项选择]
证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
Ⅰ.风险承受能力
Ⅱ.投资目标、风险偏好
Ⅲ.身份、财产和收入状况
Ⅳ.金融知识和投资经验
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]
证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，应向客户履行的告知义务有（）。
Ⅰ.以口头形式向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险
Ⅱ.指定专人向客户讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款
Ⅲ.告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码
Ⅳ.以书面形式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅳ
[多选题]营业厅业务受理，向客户提供业务办理告知书，告知客户( )等信息。
A.业务办理流程
B.需提交的资料清单
C.收费项目及标准
D.监督电话
[单项选择]保险经纪从业人员在向客户推荐保险产品时，若产品的提供者与保险经纪从业人员所属的保险经纪机构之间存在关联关系，保险经纪从业人员（）该关联关系的性质和内容。
A. 应当向客户如实披露
B. 客户询问才可告知
C. 可以不告知
D. 可以部分告知
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（）原则。
A. 公平对待
B. 信息披露
C. 风险提示
D. 岗位职责
[单项选择]某商业银行销售人员在向客户推荐银行产品时，故意混淆预期收益率与保证率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法（）。
A. 没有做到向客户充分提示风险
B. 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
C. 由于历史上该产品确实没有出过问题，也就不用向客户说明是否存在问题了
D. 以上说法都不对
[单选题]受理客户业务，当等待了较长时间的客户开始办理业务时，应欠身或微笑点头打招呼，礼貌地向客户致歉。
A.正确
B.错误
[单项选择]商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法错误的是( )。
A. 对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
B. 商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证
C. 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告
D. 商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
[单项选择]（）是指投资方经过规定的程序，委托相应资质的工程管理公司或具备相应工程管理能力的其他企业，代理投资人或建设单位组织和管理项目建设的模式。
A. CM模式
B. 委托制
C. 代建制
D. 指定制
