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[判断题]
个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( ) |
[判断题]商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。
[判断题]综合理财计划按照服务对象的不同,分为私人银行业务和理财计划。( )
[判断题]理财计划按照是否保本,分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。( )
[判断题]与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出个性化服务()
[判断题]按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。( )
[判断题]保证收益理财计划按照是否保证本金安全分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。( )
[单项选择]与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出()。
A. 综合化服务
B. 规划性服务
C. 个性化服务
D. 专业化服务
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中,商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[多项选择]与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点有()。
A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B. 综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C. 综合理财服务所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D. 综合理财服务更强调个性化的服务
E. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财规划两个类型
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中,客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金,( )。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益,客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益,客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益,银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[多项选择]与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在()。
A. 综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B. 综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C. 在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担
D. 综合理财服务更强调个性化的服务
E. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[判断题]商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业性特点。 ( )
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金,所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同