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[单项选择]商业银行划分了银行账户和交易账户之后，以下说法不正确的是( )。
A. 有助于商业银行加强自身的风险管理
B. 商业银行自营交易的盈亏将由暗变明
C. 交易人员可以广泛进行“寻利性交易”
D. 交易员基本不可能再利用银行账户，将交易类证券转到投资类证券以隐瞒交易损失
[单项选择]商业银行划分了银行账户和交易账户之后，下列说法不正确的是( )。
A. 有助于银行加强自身的风险管理
B. 商业银行自营交易的盈亏将由暗变明
C. 交易人员可以广泛进行“寻利性交易”
D. 交易员基本不可能再利用银行账户，将交易类证券转到投资类证券以隐瞒交易损失
[单选题]银行为个人开立外汇账户时，以下说法错误的是：
A.应尽职调查
B.加强对客户的了解
C.强化个人身份认证核查
D.可以他人代理
[多选题] 银行为个人开立外汇账户时，以下说法正确的是：
A.应尽职调查
B.加强对客户的了解
C.强化个人身份认证核查
D.无需人证一致
[单选题]银行为非银行债务人开立外债账户，银行应审核客户注册地，以下说法错误的是（ ）。
A.客户注册地与银行所在地同属同一外汇局分局辖内，银行可直接为客户开立外债账户。
B.客户注册地与银行所在地同属不同外汇局分局辖内， 客户所在地外汇局出具的资本项目外汇业务核准件，方可办理开户手续。
C.客户注册地与银行所在地同属不同外汇局分局辖内，银行不予开户。
D.一笔外债可以开立多个外债账户，不同外债应分别开立外债账户。
[单项选择]中国银监会在（）年明确要求商业银行进行银行账户和交易账户的划分。
A. 2003
B. 2004
C. 2005
D. 2006
[多选题]根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,以下关于银行结算账户名称的说法中,正确的是:( )
A.单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致
B.自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致
C.有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致
D.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与营业执照记载的经营者姓名相一致
[单项选择]商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（）。
A. 测算极端不利的市场条件对资产组合造成的影响
B. 计算资产组合可能产生的最高收益
C. 分析资产组合在不同市场条件下可能产生的收益或损失
D. 对市场风险VaR值的准确性进行验证
E. 评估银行在极端不利情况下的损失承受能力
[单选题]关于境外参加银行的同业往来账户，以下说法错误的是（ ）。
A.境外参加银行的同业往来账户只能用于跨境贸易人民币结算
B.境外参加银行的同业往来账户纳入人民币银行结算账户管理系统
C. 境内代理银行应在本行管理系统中对境外参加银行的同业往来账户做特殊标记
D. 以上说法都不对
[单选题]以下关于境外机构人民币银行结算账户说法错误的是（ ）。
A. 境外机构人民币银行结算账户可接收从境外同名账户汇入的人民币资金。
B. 境外机构人民币银行结算账户从境外汇入的人民币资金可以购汇。
C. 境外机构人民币银行结算账户，在办理跨境人民币业务时，应切实履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务。
[多选题]个人银行账户根据开户申请人( )和( )分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。
A.身份信息核验方式
B.风险等级
[判断题]个人银行账户根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。( )
A.正确
B.错误
[单选题]以下关于境外机构境内开立的银行结算账户说法不正确的是（ ）
A.银行应对境外机构的本、外币账户以及境外机构境内机构的银行结算账户进行有效区分、单独管理。
B.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀“NRA”。
C.境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。
D.境外机构银行结算账户可以用于办理现金业务。
[多选题]境内银行为非居民境内外币账户结汇存入非居民境内人民币账户，关于人民币跨境收付信息管理系统的信息报送，以下说法正确的是（ ）。
A.付款行报送跨境支出信息
B.付款行报送人民币跨境购售
C.付款行报送境外主体之间资金划转业务
D.收款行报送跨境收入信息
[多选题]境内银行为非居民境内外币账户结汇直接汇至境内居民人民币账户，关于人民币跨境收付信息管理系统的信息报送，以下说法正确的是（ ）。
A.付款行报送跨境支出信息
B.收款行报送跨境收入信息
C.付款行报送人民币跨境购售
D.付款行报送境外主体之间资金划转业务
[单选题]以下关于境外机构人民币银行结算账户的说法，正确的是（ ）。
A.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀“OSA”。
B. 境外机构在开户后申领特殊机构代码的，银行应及时向中国人民银行当地分支机构申请为其办理账户信息变更手续。
C. 境外机构银行结算账户不得用于办理现金业务，确有需要的，需经国家外汇管理局批准。
D.境外机构未及时办理销户手续的，银行应通知境外机构自发出通知之日起90日之内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
[单项选择]下列关于我国商业银行交易账户划分的政策和程序的说法，正确的有（）。
A. 交易账户的适用范围应包括银行的所有表内外头寸
B. 商业银行应根据自身的交易业务性质和复杂程度，相应地明确本行交易账户包括的金融工具
C. 纳入交易账户的头寸要有明确的、经高级管理层批准的交易策略
D. 向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品应列入交易账户
E. 一般而言，在交易之后，银行应立即明确该笔交易应归于银行账户还是交易账户
